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我国反洗钱行政主管部门是
其法律依据为：
第一章 第四条 国务院反洗钱行政主管部门负责全国的反洗钱监督管理工作。国务院有关部门、机构在各自的职责范围内履行反洗钱监督管理职责。国务院反洗钱行政主管部门、国务院有关部门、机构和司法机关在反洗钱工作中应当相互配合。
第四条 第一款 中国人民银行履行下列职责：（十）负责指导、部署金融业反洗钱工作，负责反洗钱资金监测。
根据《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国中国人民银行法》，国务院反洗钱行政主管部门为中国人民银行。中国人民银行反洗钱局局长唐旭在2007年（《中华人民共和国反洗钱法》2017年1月1日生效）表述：在《反洗钱法》里面规定国务院反洗钱行政主管部门负责全国的反洗钱监督管理工作，在这个法里面没有说中国人民银行是什么，而只是以国务院反洗钱行政主管部门来说的。首先，在这样一个很基础的法里面不会指定一个具体的机构，万一这个部门要变了呢？但是实际上国务院是指定了人民银行作为国务院反洗钱行政主管部门的。
误解：
1.公安部主管反洗钱工作 2003年前确实由公安部负责，中国人民银行于2003年成立了反洗钱局，开始承担原由公安部负责的中国反洗钱工作的协调职责，建立健全由23个成员单位组成的反洗钱工作部际联席会议机制以及金融监管部门反洗钱协调机制。
2.中国银行保险监督管理委员会主管反洗钱工作 社会公众普遍认知为银保监监管银行业，反洗钱工作主要在银行业，对央行的概念较为模糊，容易混淆中国人民银行与中国银行。实际上，银保监作为反洗钱工作部际联席会议成员单位，配合中国人民银行履行反洗钱职责。
可选中1个或多个下面的关键词，搜索相关资料。也可直接点“搜索资料”搜索整个问题。
什么部门是国.务.院反洗钱行政主管部门，负责全国的反洗钱监.督管理工作。
B.公.安部
C.中.国反洗钱信息监测中心
D.国.务.院
按照反洗钱法和国.务.院的有关规定,中.国人.民银.行作为国.务.院反洗钱行政主管部门,负责全国的反洗钱监.督管理工作。是负责反洗钱监.督管理工作的机.构。根据2006年10月全国人.民代.表大.会常务委.员会颁布的《中.华人.民共.和国反洗钱法》，国.务.院反洗钱行政主管部门负责全国的反洗钱监.督管理工作。国.务.院有关部门、机.构在各自的职责范围内履行反洗钱监.督管理职责。
国.务.院反洗钱行政主管部门、国.务.院有关部门、机.构和司法机.关在反洗钱工作中应当相互配合。反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监.督管理职责的部门、机.构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱行政调.查。任何单位和个人发现洗钱活动，有权向反洗钱行政主管部门或者公.安机.关举报。接受举报的机.关应当对举报人和举报内容保密。
该法还对反洗钱监.督管理、反洗钱调.查、洗钱国际合作等事项作出规定。
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2015年7月1日，全国人大常委会通过的《中华人民共和国国家安全法》第十四条规定，每年4月15日为全民国家安全教育日。2022年4月15日，是我国第七个“全民国家安全教育日”。国家安全与我们每个人的切身利益息息相关，国家安全的真正实现，有赖于人人参与。
什么是恐怖主义、恐怖融资？
★恐怖主义，是指通过暴力、破坏、恐吓等手段，制造社会恐慌、危害公共安全、侵犯人身财产，或者胁迫国家机关、国际组织，以实现其政治、意识形态等目的的主张和行为。
★恐怖融资可以理解为恐怖组织或恐怖分子占用、募集、使用资金或其他财产的行为，也可以是他人用资金或者其他资产协助的行为。恐怖分子除通过从事贩卖毒品、敲诈勒索、绑架和武装抢劫等犯罪来募集资金以外，还可能通过慈善机构等形式来获取资金。
什么是反恐怖融资？
反恐怖融资，是指为了预防、打击向从事恐怖活动的组织或个人提供资金，或帮助从事恐怖活动的组织或个人募集、管理或转移资金的犯罪活动的行为。通过打击恐怖融资，可以切断恐怖活动的资金来源，从而削弱、遏制恐怖活动。
反洗钱与反恐怖融资的关系？
2017年8月29日，国务院办公厅正式发布《关于完善反洗钱、反恐怖融资、反逃税监管体制的意见》（国办函[2017]84号），明确指出反洗钱、反恐怖融资、反逃税监管体制机制是建设中国特色社会主义法治体系和现代金融监管体系的重要内容，是推进国家治理能力现代化，是参与全球治理、扩大金融业双向开放的重要手段。洗钱往往为恐怖融资提供便利，因此加大反洗钱力度可以一定程度上防止恐怖融资。
社会公众如何反恐怖融资？
★主动配合金融机构完成客户身份识别，提供真实有效的身份证件、及时更新预留信息等。
★养成风险防范意识，不出租、出借账户、支付密码器等，不用自己的账户替他人提现等。
★勇于举报所发现的涉恐融资行为，及时切断资助恐怖犯罪行为的经济来源和渠道，维护社会和谐。
我国反恐怖融资相关法律条文
中华人民共和国反恐怖主义法（节选）
第二十四条 国务院反洗钱行政主管部门、国务院有关部门、机构依法对金融机构和特定非金融机构履行反恐怖主义融资义务的情况进行监督管理。
国务院反洗钱行政主管部门发现涉嫌恐怖主义融资的，可以依法进行调查，采取临时冻结措施。
第二十六条 海关在对进出境人员携带现金和无记名有价证券实施监管的过程中，发现涉嫌恐怖主义融资的，应当立即通报国务院反洗钱行政主管部门和有管辖权的公安机关。
中华人民共和国反洗钱法（节选）
第二条 本法所称反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为。
中华人民共和国刑法（节选）
第一百二十条之一 资助恐怖活动组织、实施恐怖活动的个人的，或者资助恐怖活动培训的，处五年以下有期徒刑、拘役、管制或者剥夺政治权利，并处罚金；情节严重的，处五年以上有期徒刑，并处罚金或者没收财产。
为恐怖活动组织、实施恐怖活动或者恐怖活动培训招募、运送人员的，依照前款的规定处罚。
单位犯前两款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照第一款的规定处罚。
第一百九十一条 明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金：
（一）提供资金账户的；
（二）协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的；
（三）通过转账或者其他结算方式协助资金转移的；
（四）协助将资金汇往境外的；
（五）以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处五年以下有期徒刑或者拘役；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑。
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中国人民银行是国务院反洗钱行政主管部门。《反洗钱法》第四条规定，国务院反洗钱行政主管部门负责全国的反洗钱监督管理工作。《中国人民银行法》第四条规定：人民银行负责指导、部署金融业反洗钱工作，负责反洗钱资金监测。2004年，中国人民银行设立反洗钱局，并成立中国反洗钱监测分析中心。
《反洗钱法》第八条规定，国务院反洗钱行政主管部门组织、协调全国的反洗钱工作，负责反洗钱的资金监测，制定或者会同国务院有关金融监督管理机构制定金融机构反洗钱规章，监督、检查金融机构履行反洗钱义务情况，在职责范围内调查可疑交易活动，履行法律和国务院规定的有关反洗钱的其他职责。国务院反洗钱行政主管部门的派出机构在国务院反洗钱行政主管部门的授权范围内，对金融机构履行反洗钱义务的情况进行监督、检查。
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中华人民共和国反洗钱法
中华人民共和国主席令（第56号）
第一章 总 则
第一条 为了预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪，制定本法。
第二条 本法所称反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为。
第三条 在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构，应当依法采取预防、监控措施，建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度，履行反洗钱义务。
第四条 国务院反洗钱行政主管部门负责全国的反洗钱监督管理工作。国务院有关部门、机构在各自的职责范围内履行反洗钱监督管理职责。
国务院反洗钱行政主管部门、国务院有关部门、机构和司法机关在反洗钱工作中应当相互配合。
第五条 对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。
反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱行政调查。
司法机关依照本法获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱刑事诉讼。
第六条 履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交大额交易和可疑交易报告，受法律保护。
第七条 任何单位和个人发现洗钱活动，有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。
第二章 反洗钱监督管理
第八条 国务院反洗钱行政主管部门组织、协调全国的反洗钱工作，负责反洗钱的资金监测，制定或者会同国务院有关金融监督管理机构制定金融机构反洗钱规章，监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况，在职责范围内调查可疑交易活动，履行法律和国务院规定的有关反洗钱的其他职责。
国务院反洗钱行政主管部门的派出机构在国务院反洗钱行政主管部门的授权范围内，对金融机构履行反洗钱义务的情况进行监督、检查。
第九条 国务院有关金融监督管理机构参与制定所监督管理的金融机构反洗钱规章，对所监督管理的金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求，履行法律和国务院规定的有关反洗钱的其他职责。
第十条 国务院反洗钱行政主管部门设立反洗钱信息中心，负责大额交易和可疑交易报告的接收、分析，并按照规定向国务院反洗钱行政主管部门报告分析结果，履行国务院反洗钱行政主管部门规定的其他职责。
第十一条 国务院反洗钱行政主管部门为履行反洗钱资金监测职责，可以从国务院有关部门、机构获取所必需的信息，国务院有关部门、机构应当提供。
国务院反洗钱行政主管部门应当向国务院有关部门、机构定期通报反洗钱工作情况。
第十二条 海关发现个人出入境携带的现金、无记名有价证券超过规定金额的，应当及时向反洗钱行政主管部门通报。
前款应当通报的金额标准由国务院反洗钱行政主管部门会同海关总署规定。
第十三条 反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动，应当及时向侦查机关报告。
第十四条 国务院有关金融监督管理机构审批新设金融机构或者金融机构增设分支机构时，应当审查新机构反洗钱内部控制制度的方案；对于不符合本法规定的设立申请，不予批准。
第三章 金融机构反洗钱义务
第十五条 金融机构应当依照本法规定建立健全反洗钱内部控制制度，金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。
金融机构应当设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作。
第十六条 金融机构应当按照规定建立客户身份识别制度。
金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记。
客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。
与客户建立人身保险、信托等业务关系，合同的受益人不是客户本人的，金融机构还应当对受益人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。
金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户。
金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当重新识别客户身份。
任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务时，都应当提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件。
第十七条 金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合本法要求的客户身份识别措施；第三方未采取符合本法要求的客户身份识别措施的，由该金融机构承担未履行客户身份识别义务的责任。
第十八条 金融机构进行客户身份识别，认为必要时，可以向公安、工商行政管理等部门核实客户的有关身份信息。
第十九条 金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。
在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料。
客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存五年。
金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息移交国务院有关部门指定的机构。
第二十条 金融机构应当按照规定执行大额交易和可疑交易报告制度。
金融机构办理的单笔交易或者在规定期限内的累计交易超过规定金额或者发现可疑交易的，应当及时向反洗钱信息中心报告。
第二十一条 金融机构建立客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度的具体办法，由国务院反洗钱行政主管部门会同国务院有关金融监督管理机构制定。金融机构大额交易和可疑交易报告的具体办法，由国务院反洗钱行政主管部门制定。
第二十二条 金融机构应当按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱培训和宣传工作。
第四章 反洗钱调查
第二十三条 国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构发现可疑交易活动，需要调查核实的，可以向金融机构进行调查，金融机构应当予以配合，如实提供有关文件和资料。
调查可疑交易活动时，调查人员不得少于二人，并出示合法证件和国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构出具的调查通知书。调查人员少于二人或者未出示合法证件和调查通知书的，金融机构有权拒绝调查。
第二十四条 调查可疑交易活动，可以询问金融机构有关人员，要求其说明情况。
询问应当制作询问笔录。询问笔录应当交被询问人核对。记载有遗漏或者差错的，被询问人可以要求补充或者更正。被询问人确认笔录无误后，应当签名或者盖章；调查人员也应当在笔录上签名。
第二十五条 调查中需要进一步核查的，经国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构的负责人批准，可以查阅、复制被调查对象的账户信息、交易记录和其他有关资料；对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料，可以予以封存。
调查人员封存文件、资料，应当会同在场的金融机构工作人员查点清楚，当场开列清单一式二份，由调查人员和在场的金融机构工作人员签名或者盖章，一份交金融机构，一份附卷备查。
第二十六条 经调查仍不能排除洗钱嫌疑的，应当立即向有管辖权的侦查机关报案。客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，经国务院反洗钱行政主管部门负责人批准，可以采取临时冻结措施。
侦查机关接到报案后，对已依照前款规定临时冻结的资金，应当及时决定是否继续冻结。侦查机关认为需要继续冻结的，依照刑事诉讼法
的规定采取冻结措施；认为不需要继续冻结的，应当立即通知国务院反洗钱行政主管部门，国务院反洗钱行政主管部门应当立即通知金融机构解除冻结。
临时冻结不得超过四十八小时。金融机构在按照国务院反洗钱行政主管部门的要求采取临时冻结措施后四十八小时内，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当立即解除冻结。
第五章 反洗钱国际合作
第二十七条 中华人民共和国根据缔结或者参加的国际条约，或者按照平等互惠原则，开展反洗钱国际合作。
第二十八条 国务院反洗钱行政主管部门根据国务院授权，代表中国政府与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作，依法与境外反洗钱机构交换与反洗钱有关的信息和资料。
第二十九条 涉及追究洗钱犯罪的司法协助，由司法机关依照有关法律的规定办理。
第六章 法律责任
第三十条 反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构从事反洗钱工作的人员有下列行为之一的，依法给予行政处分：
（一）违反规定进行检查、调查或者采取临时冻结措施的；
（二）泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私的；
（三）违反规定对有关机构和人员实施行政处罚的；
（四）其他不依法履行职责的行为。
第三十一条 金融机构有下列行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分：
（一）未按照规定建立反洗钱内部控制制度的；
（二）未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的；
（三）未按照规定对职工进行反洗钱培训的。
第三十二条 金融机构有下列行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款：
（一）未按照规定履行客户身份识别义务的；
（二）未按照规定保存客户身份资料和交易记录的；
（三）未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的；
（四）与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户的；
（五）违反保密规定，泄露有关信息的；
（六）拒绝、阻碍反洗钱检查、调查的；
（七）拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料的。
金融机构有前款行为，致使洗钱后果发生的，处五十万元以上五百万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款；情节特别严重的，反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证。
对有前两款规定情形的金融机构直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构给予纪律处分，或者建议依法取消其任职资格、禁止其从事有关金融行业工作。
第三十三条 违反本法规定，构成犯罪的，依法追究刑事责任。
第七章 附 则
第三十四条 本法所称金融机构，是指依法设立的从事金融业务的政策性银行、商业银行、信用合作社、邮政储汇机构、信托投资公司、证券公司、期货经纪公司、保险公司以及国务院反洗钱行政主管部门确定并公布的从事金融业务的其他机构。
第三十五条 应当履行反洗钱义务的特定非金融机构的范围、其履行反洗钱义务和对其监督管理的具体办法，由国务院反洗钱行政主管部门会同国务院有关部门制定。
第三十六条 对涉嫌恐怖活动资金的监控适用本法；其他法律另有规定的，适用其规定。
第三十七条 本法自2007年1月1日起施行。
转自中国政府网
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单选题1、（）是我国国务院反洗钱行政主管部门。
A、国务院金融办公室
B、中国人民银行
C、中国银行业监督管理委员会"
D、公安部
答案：B
单选题2、金融机构建立客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度的具体办法，应由（）制定。
A、国务院反洗钱行政主管部门会同国务院有关金融监督管理机构
B、国务院有关金融监督管理机构
C、国务院反洗钱行政主管部门"
D、国务院反洗钱行政主管部门或者国务院有关金融监督管理机构
答案：A
单选题3、调查人员封存文件、资料，应当会同在场的金融机构工作人员查点清楚，当场开列清单一式二份，由调查人员和在场的金融机构工作人员（），一份交金融机构，一份附卷备查。
A、盖章
B、签名
C、签名和盖章"
D、签名或者盖章
答案：D
单选题4、《反洗钱法》规定，（）可以根据国务院授权，代表中国政府与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作。
A.最高人民法院
B.公安部
C.中国人民银行"
D.保监会
答案：C
单选题5、金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以（）向中国人民银行当地分支机构和当地公安机关报告。
A.电子形式或书面形式
B.电子形式
C.书面形式"
D.电子形式和书面形式
答案：C
单选题6、反洗钱行政主管部门依法对涉嫌洗钱的可疑交易活动予以核实和查证的行为是（）
A.现场检查
B.现场走访
C.反洗钱调查"
D.高管约谈
答案：C
单选题7、中国人民银行及其分支机构应当遵循（）原则，结合实际，合理运用各类监管方法，实现对不同类型金融机构的有效监管。
A.风险为本和法人监管
B.合规为本和法人监管
C.合规为本和垂直监管"
D.风险为本和垂直监管
答案：A
单选题8、金融机构有境外机构的，由（）按年度向中国人民银行或其分支机构报告所属境外机构接受驻在国家（地区）反洗钱监管的情况。
A.金融机构的境外机构或境内法人金融机构总部
B.金融机构的境外机构和境内法人金融机构总部分别
C.金融机构的境外机构"
D.境内法人金融机构总部
答案：D
单选题9、金融机构的主要反洗钱内控制度修订，应当于发生后（）工作日内向中国人民银行或其分支机构报告。
A、5个
B、7个
C、10个"
D、15个
答案：C
单选题10、中国人民银行及其分支机构在考核评级中发现金融机构反洗钱工作存在突出问题的，应当及时发出（），进行风险提示，要求其采取必要的整改措施。
A.《反洗钱检查通知书》
B.《反洗钱监管通知书》
C.《反洗钱风险提示书》"
D.《反洗钱监管意见书》
答案：D
单选题11、中国人民银行及其分支机构约见金融机构董事、高级管理人员谈话前，应当填制《反洗钱监管审批表》及《反洗钱监管通知书》。《反洗钱监管通知书》应当提前（）工作日送达被谈话机构，告知对方谈话内容、参加人员、时间地点等事项。
A、2个
B、3个
C、5个"
D、10个
答案：A
单选题12、中国人民银行及其分支机构开展风险评估应当填制《反洗钱监管审批表》及《反洗钱监管通知书》，经本行（部）行长（主任）或者主管副行长（副主任）批准后，至少提前（）工作日将《反洗钱监管通知书》送达被评估的金融机构。
A、2个
B、3个
C、5个"
D、10个
答案：C
单选题13、中国人民银行及其分支机构对法定监管事项存在疑问需要进一步确认的，可以向金融机构进行确认和核实。（）
A.电话或者书面质询
B.书面质询
C.电话"
D.电话和书面质询
答案：A
单选题14、下列说法不正确的一项是（）
A、反洗钱行政主管部门履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱行政调查
B、金融机构通过第三方识别客户身份的，因第三方未采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施的，由该金融机构承担未履行客户身份识别义务的责任
C、国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构调查可疑交易活动时，调查人员不得少于二人，且须出示合法证件和调查通知书，否则，金融机构有权拒绝"
D、对客户要求将调查所涉及的帐户资金转往境外的，经国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构负责人批准，可以采取临时冻结措施
答案：D
单选题15、《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，情节严重的，对金融机构处（）罚款，并以直接负责的高管人员和其他直接责任人员处（）罚款。（）
A.20万元以上50万元以下、1万元以上5万元以下
B.50万元以上100万元以下、1万元以上5万元以下
C.50万元以上500万元以下、1万元以上5万元以下"
D.50万元以上800万元以下、5万元以上50万元以下
答案：A
单选题16、《反洗钱法》的立法宗旨是为了（）
A.预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及其相关犯罪
B.打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及其相关犯罪
C.预防和打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及其相关犯罪"
D.预防或打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及其相关犯罪
答案：A
单选题17、以下关于《反洗钱法》第三十一条规定的表述，错误的是（）
A.金融机构如果未按规定建立反洗钱内部控制制度，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正。
B.未按规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正。
C.未按规定对职工进行反洗钱培训，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正。"
D.金融机构如果未按规定建立可疑交易报告制度的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正。
答案：D
单选题18、根据《反洗钱法》的规定，金融机构有下列哪些情形的，反洗钱行政主管部门可以进行罚款（）
A.未按规定履行客户身份识别义务的
B.未按规定建立反洗钱内部控制制度的
C.未按规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的"
D.未按规定对职工进行反洗钱培训的
答案：A
单选题19、《中华人民共和国反洗钱法》是由中华人民共和国第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议通过的，自（）起实施。
A、2006年10月31日
B、2007年7月1日
C、2007年1月1日"
D、2007年12月1日
答案：C
单选题20、以下关于洗钱基本内涵的说法中，错误的是（）
A.洗钱是在已经实施犯罪行为并获得赃款的前提下所从事的不法行为
B.洗钱者明知是犯罪所得赃款而清洗，“明知”是指知道，不包括可能知道是犯罪所得赃款
C.通过金融机构或其他方式转移或转化犯罪所得赃款"
D.企图掩盖犯罪行为并使得犯罪所得赃款貌似合法
答案：B
单选题21、金融机构应当履行大额交易和可疑交易报告义务，向（）报送大额交易和可疑交易报告
A.中国人民银行
B.金融监管机构
C.中国反洗钱监测分析中心"
D.金融机构总部或者总部指定的一个机构
答案：C
单选题22、下列交易的发生额都在200万元以上，哪一种属于大额交易报告的范围。（）
A、国际金融组织和外国政府贷款转贷业务项下的交易
B、国际金融组织和外国政府贷款项下的债务掉期交易
C、商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行发起的税收、错账冲正、利息支付交易"
D、法人、其他组织和个体工商户银行账户之间转账交易
答案：D
单选题23、客户通过境外银行卡所发生的大额交易，由（）报告。
A、发卡行
B、业务办理行
C、收单行"
D、总行
答案：C
单选题24、中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告内容要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应当在接到补正通知之日起（）个工作日内补正。
A.3
B.5
C.7"
D.15
答案：B
单选题25、义务机构应当根据本机构内外部洗钱和恐怖融资风险变动情况，持续动态优化本机构的交易监测标准，强化异常交易人工分析的流程控制，依照（）原则，审慎提交可疑交易报告，并适时釆取合理的后续控制措施。
A.风险为本
B.合规性
C.重质量、讲实效"
D.提高案件率
答案：C
单选题26、义务机构应当根据业务实质重于形式的原则，以（）为交易监测单位，按照《管理办法》及时、准确提交大额交易报告。
A.账户
B.客户
C.客户或账户"
D.货币资金单位
答案：B
单选题27、客户当日发生的交易同时涉及人民币和外币，且人民币交易和外币交易单边累计金额均未达到大额交易报告标准的，义务机构应当（）
A.均不提交大额交易报告，因双边均未达到报告标准
B.分别以人民币和美元折算，单边累计计算本外币交易金额，按照本外币交易报告标准“孰低原则”，合并提交大额交易报告
C.分别以人民币和美元折算，单边累计计算本外币交易金额，按照本外币交易报告标准“孰高原则”，合并提交大额交易报告"
D.分别以人民币和美元折算，单边累计计算本外币交易金额，按照本外币交易报告标准“属地原则”，合并提交大额交易报告
答案：B
单选题28、交易监测标准的相关因素发生变化时，义务机构应当在发生变化之日起（）内，完成相关交易监测标准的评估、完善和上线运行工作。义务机构对交易监测标准的评估、完善等相关工作记录至少应当完整保存（）。
A.3个月；3年
B.6个月；3年
C.3个月；5年"
D.6个月；5年
答案：C
单选题29、义务机构对恐怖活动组织及恐怖活动人员名单开展实时监测，应当覆盖义务机构的所有业务条线和业务环节。对《管理办法》第十八条规定的可疑交易报告，义务机构应当立即提交，最迟不得超过业务发生后的（）。
A.24小时
B.3个工作日
C.5个工作日"
D.10个工作日
答案：A
单选题30、各银行业金融机构和支付机构应遵循（）的原则，认真落实账户管理及客户身份识别相关制度规定，区别客户风险程度。
A.风险为本
B.面对面核实
C.了解你的客户"
D.详尽调查
答案：C
单选题31、按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，交易一方为（）、单笔或者当日累计等值1万美元以上的（）金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告大额。
A.自然人；跨境交易
B.自然人；境内交易
C.单位；跨境交易"
D.单位；境内交易
答案：A
单选题32、按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，交易一方为下列机构，可以不提交大额交易报告的相关表述中正确的是（）。
A.交易双方必须都是国家权力机关的可以不提交
B.党的机关下属的企事业单位的大额交易可以不提交
C.人民解放军、武警部队的大额交易必须提交"
D.交易一方为司法机关的交易可以不提交
答案：D
单选题33、按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，下列（）大额交易，金融机构应当报告。
A.工商银行在黄金交易所进行的黄金交易
B.农业发展银行发起的错账冲正
C.农村商业银行收取客户贷款利息"
D.商业银行支付同业拆借利息
答案：C
单选题34、金融机构发现或者有合理理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易或者试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的，不论所涉资金金额或者资产价值大小，应当提交（）
A.大额交易报告
B.可疑交易报告
C.大额交易和可疑交易报告"
D.大额交易或可疑交易报告
答案：B
单选题35、大额交易和可疑交易报告、反映交易分析和内部处理情况的工作记录等资料自生成之日起至少保存（）。
A.5年
B.7年
C.15年"
D.永久
答案：A
单选题36、非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易外币等值（）以上（含）的款项划转。
A.1万美元
B.10万美元
C.20万美元"
D.50万美元
答案：C
单选题37、恐怖活动组织及恐怖活动人员名单调整的，金融机构应当立即开展（），并按前款规定提交可疑交易报告。
A.实地调查
B.对比性调查
C.回访性调查"
D.回溯性调查
答案：D
单选题38、义务机构提交可疑报告后，应对相关客户、账户和交易进行持续监测，仍不难排除洗钱等嫌疑，且经分析认为可疑特征没有发生显著变化，应当自上一次提交可疑交易报告之日起（）提交一次连续报告。
A.每月
B.每3个月
C.每半年"
D.每年
答案：B
单选题39、恐怖活动组织和恐怖活动人员名单调整的，义务机构应当立即针对所有客户以及上溯（）内的交易启动回溯性调整。
A.半年
B.一年
C.两年"
D.三年
答案：D
单选题40、银行机构应将（）作为验证居民身份证信息真实性的主要方式。
A.身份证
B.联网核查
C.客户身份识别"
D.实地调查
答案：B
单选题41、银行机构在进行联网核查时，如对核查结果存在疑义，可向（）申请进一步核实（）
A.人民银行
B.当地村委
C.公安部门"
D.所在社区
答案：C
单选题42、核查行采用单笔核对方式进行联网核查的，应将待核查人的姓名、公民身份号码以及业务种类提交联网核查系统。核查行一次可提交不超过（）人的待核查信息
A.6
B.4
C.10"
D.5
答案：D
单选题43、针对跨境汇款业务全流程的反洗钱风险管理的要求，当客户向境外汇出资金金额达到单笔人民币（）或者外币等值（）美元以上时，金融机构应按《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，完整地登记相关汇款交易信息。
A.10万元、1万元
B.5万元、10万元
C.1万元以上1000元"
D.20万元以上50万元以下
答案：C
单选题44、对于新建立业务关系的客户，金融机构应在建立业务关系后的（）个工作日划分风险登记。
A.5
B.3
C.15"
D.10
答案：D
单选题45、对于首次建立业务关系的客户，无论其风险等级高低，金融机构在初次确定其风险等级后的（）内至少应进行一次复核。
A.2年
B.5年
C.3年"
D.10年
答案：C
单选题46、初评结果均应由初评人以外的其他人员进行复评确认。初评结果与复评结果不一致的，可由（）决定最终评级结果。
A.人民银行
B.反洗钱领导小组
C.反洗钱合规管理部门"
D.金融机构反洗钱报告元
答案：C
单选题47、联网核查系统的直接登录方式操作员设置中，可设置（）个二级操作员和（）个一级操作员
A.2个、若干
B.1个、若干
C.3个、若干"
D.3个、1个
答案：B
单选题48、有权实施反洗钱调查的机构是（）
A.中国人民银行总行
B.中国人民银行及其省一级分支机构"
C.中国人民银行及其市一级分支机构
"
D.中国人民银行及其县一级分支机构答案：B
单选题49、反洗钱调查的对象为（）
A.可疑交易
B.大额交易
C.大额交易和可疑交易"
D.所有交易
答案：A
单选题50、反洗钱调查发现符合（）交易活动时，应当登记，作为反洗钱调查的原始材料，妥善保管、存档备查。
A.通过反洗钱监督管理发现的可疑交易活动
B.单位和个人举报的可疑交易活动；
C.通过涉外途径获得的可疑交易活动；"
D.中国人民银行地市中心支行、县（市）支行报告的可疑交易活动
答案：C
单选题51、实施现场调查时，调查组到场人员不得少于（）人。
A.2人
B.3人
C.4人"
D.5人
答案：A
单选题52、调查组可以对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料予以（）。
A.复制
B.拍照
C.收回"
D.封存
答案：D
单选题53、客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，金融机构应当立即向中国人民银行当地分支机构报告。中国人民银行当地分支机构接到金融机构报告后，应当立即向有管辖权的（）先行紧急报案。
A.公安机关
B.侦查机关
C.中国人民银行"
D.中国人民银行省一级分支机构
答案：B
单选题54、临时冻结的时间为（）
A.24小时
B.48小时
C.6个月"
D.1年
答案：B
单选题55、经调查不能排除洗钱嫌疑的，应当以（）报案。
A.保密方式
B.口头方式
C.书面方式"
D.授权方式
答案：C
单选题56、反洗钱方法以（）为本
A.安全
B.保密
C.平稳"
D.风险
答案：D
单选题57、人民银行各分支机构应于每年度（）向人民银行反洗钱局上报上半年本辖区洗钱类型分析报告（纸质版和电子版）。
A.1月10日
B.3月10日
C.5月15日"
D.7月15日
答案：D
单选题58、洗钱类型分析的主要工作是以洗钱及（）犯罪活动关键特征为标准，将洗钱活动划分为不同类型，分析其规律特点，从而综合判断洗钱形势和风险分布情况。
A.上游
B.中游
C.下游"
D.整体
答案：A
单选题59、（）组织开展境外洗钱信息监测工作
A.中国人民银行境外分支机构
B.金融机构境外分支机构
C.中国人民银行分行"
D.中国人民银行总行
答案：D
单选题60、洗钱类型分析以定性与定量分析相结合，以（）为主。
A.定性"
B.定量
答案：A
单选题61、中国人民银行分支机构撰写洗钱类型分析报告为（）
A.国家洗钱类型分析报告
B.地区洗钱类型分析报告
C.行业洗钱类型分析报告"
D.银行洗钱类型分析报告
答案：B
单选题62、疑似非法汇兑型地下钱庄可疑交易类型识别点中账户资金交易频繁，频繁指的是日交易笔数（）次以上
A.3
B.6
C.10"
D.20
答案：D
单选题63、疑似非法汇兑型地下钱庄可疑交易类型识别点中地区指的是（）跨地区、跨银行交易频繁
A.个人账户
B.企业账户
C.银行账户"
D.支付账户
答案：A
单选题64、沉睡期指的是开户后往往并不发生交易，有（）沉睡期
A.1个月
B.2个月
C.3个月"
D.6个月
答案：C
单选题65、企业有效身份证件变更为新版营业执照的，金融机构应当采取措施建立以（）为基础的新旧证码的映射关系，确保新旧证照信息的关联性和客户交易信息的完整性。
A.统一社会信用代码
B.营业执照
C.组织机构代码"
D.机构信用代码
答案：C
单选题66、企业先前提交的有效身份证件已过有效期的，企业未在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应当（）办理业务。
A.暂停
B.终止
C.中止"
D.继续
答案：C
单选题67、中国人民银行会同银监会、证监会和保监会制定的反洗钱规章是（）。
A.《金融机构反洗钱规定》
B.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》
C.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》"
D.《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》
答案：C
单选题68、金融机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经（）的批准。
A、董事会
B、其他高级管理层
C、董事会或者其他高级管理层的批准"
D、董事会以及其他高级管理层的批准
答案：C
单选题69、如客户为外国政要，金融机构为其开立账户应当经（）的批准。
A、董事会
B、高级管理层
C、董事会或者高级管理层的批准"
D、董事会以及高级管理层的批准
答案：B
单选题70、金融机构破产或者解散时，应当将客户身份资料和交易记录移交到（）
A、国务院反洗钱主管部门指定的机构
B、政府行政机关
C、中国人民银行指定机构"
D、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会或者中国保险监督管理委员会指定的机构。
答案：D
单选题71、客户为外国政要的，金融机构应采取合理措施了解其（）。
A、经济状况
B、资金来源和用途
C、经营状况"
D、交易背景
答案：B
单选题72、因基本生活支出以及其他特殊原因需要使用被采取冻结措施的资产的，资产所有人、控制人或者管理人可以向资产所地（）在提出申请。
A、市级公安机关
B、县级公安机关
C、市级中国人民银行"
D、县级中国人民银行
答案：B
单选题73、资产所有人、控制人或者管理人对金融机构、特定非金融机构采取的冻结措施有异议的，可以向资产所在地县级公安机关提出异议。受理异议的公安机关应当按照程序层报公安部。公安部在收到异议申请之日起（）内作出审查决定，并书面通知异议人。
A、10日
B、15日
C、20日"
D、30日
答案：D
单选题74、金融机构、特定非金融机构应当严格按照（）发布的恐怖活动组织及恐怖活动人员名单、冻结资产的决定，依法对相关资产采取冻结措施。
A、检察院
B、法院
C、中国人民银行"
D、公安部
答案：D
单选题75、金融机构、特定非金融机构发现恐怖活动组织及恐怖活动人员拥有或者控制的资产，应当（）
A、报告公安机关
B、报告中国人民银行
C、立即采取冻结措施"
D、报告司法机关
答案：C
单选题76、因基本生活支出以及其他特殊原因需要使用被采取冻结措施的资产的，资产所有人、控制人或者管理人可以提出申请。受理申请的公安机关应当按照程序层报公安部审核。公安部在收到申请之日起（）内进行审查处理。
A、10日
B、15日
C、20日"
D、30日
答案：D
单选题77、根据《中国人民银行关于进一步加强金融机构反洗钱工作的通知》，对于2009年1月1日以后建立业务关系的客户，金融机构应在业务关系建立后的（）完成等级划分工作。
A.10日内
B.10个工作日内
C.20日"
D.20个工作日内
答案：B
单选题78、根据《中国人民银行关于明确可疑交易报告制度有关执行问题的通知》，金融机构应按照有关交易资料保存的规定，将涉及审查异常交易、识别分析可疑交易、内部处理可疑交易报告信息等方面工作情况的记录，至少（）。
A.保存3年
B.保存5年
C.至业务关系结束之日起3年"
D.至业务关系结束之日起5年
答案：B
单选题79、根据《中国人民银行执行外交部关于执行安理会有关决议通知的通知》，金融机构有合理理由怀疑客户属于名单范围，但不能确认的，应当立即采取交易限制措施，并于（）由金融机构总部或者由金融机构总部指定的一个机构向中国人民银行总行申请核实确认。金融机构申请核实确认的，中国人民银行总行在收到申请之日起（）个工作日内，将核实确认结果通知金融机构；
A.当日10
B.次日10
C.当日20"
D.当日15
答案：D
单选题80、金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素，划分风险等级，并在持续关注的基础上，适时调整风险等级。在同等条件下，来自反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家（地区）客户的风险等级应（）来自其他国家（地区）的客户。
A.高于
B.略高于
C.低于"
D.略低于
答案：A
多选题81、任何单位和个人发现洗钱活动，有权向以下哪些部门举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。（）
A.人民法院
B.反洗钱行政主管部门
C.金融机构"
D.公安机关
答案：BD
多选题82、海关发现个人出入境携带的现金、无记名有价证券超过规定金额的，应当及时向反洗钱行政主管部门通报。应当通报的金额标准由以下哪些部门或者机关商议规定。（）
A.海关总署
B.反洗钱行政主管部门
C.银监局"
D.公安机关
答案：AB
多选题83、金融机构办理存款业务时，应审查客户身份，不得为客户开立（）账户。
A、实名账户
B、匿名账户
C、冒名账户"
D、假名账户
答案：BD
多选题84、根据《中华人民共和国反洗钱法》，客户由他人代理办理业务时，金融机构应对（）或者其他身份证明文件进行登记。
A、两人的代理协议
B、代理人的身份证件
C、被代理人的委托书"
D、被代理人的身份证件
答案：BD
多选题85、中国人民银行及其分支机构约见金融机构董事、高级管理人员谈话前，应当填制（），经本行（部）行长（主任）或者主管副行长（副主任）批准。
A.《反洗钱监管审批表》
B.《反洗钱监管通知书》
C.《反洗钱监管意见书》"
D.《反洗钱监管记录》
答案：AB
多选题86、《中华人民共和国反洗钱法》规定中国人民银行有权进行反洗钱调查，并可采取的措施有（）。
A、询问
B、查阅
C、复制
D、封存答案：ABCDE
多选题87、以下哪些法律法规是于2007年正式实施的（）
A、《中华人民共和国反洗钱法》
B、《中华人民共和国商业银行法》
C、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》"
D、《金融机构反洗钱规定》
答案：ACD
多选题88、根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，金融机构通过第三方识别客户身份的，（）。
A、应当确保第三方已经采取符合反洗钱法要求的客户身份识别措施
B、第三方不必采取符合反洗钱法要求的客户身份识别措施
C、金融机构可以不必为第三方未采取符合反洗钱法规定的客户身份识别措施承担责任"
D、金融机构应最终承担履行客户身份识别义务的责任
答案：AD
多选题89、反洗钱调查人员封存文件、资料，应当会同在场的金融机构工作人员查点清楚，当场开列清单一式二份，由（）签名或者盖章，一份交金融机构，一份附卷备查。
A、调查人员
B、在场的金融机构工作人员
C、被查的金融机构负责人"
D、调查机构负责人
答案：AB
多选题90、以下说法正确的有（）.
A.金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易予以保密，不得违反规定向客户和其他人员提供
B.金融机构及其工作人员可将配合中国人民银行调查可疑交易活动的情况通报客户
C.金融机构违反《反洗钱法》的保密规定，泄露有关信息，致使洗钱后果发生，处五十万元以上伍佰万元以下罚款"
D.金融机构违反《反洗钱法》的保密规定，泄露有关信息，致使洗钱后果发生的，直接责任的董事、高级管理人员和其他直接责任人员可被处以五万元以上五十万元以下罚款
答案：ACD
多选题91、关于反洗钱调查中的封存措施，以下说法正确的是（）。
A.调查组可以对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料予以封存
B.封存期间，金融机构也可根据需要转移、隐藏、篡改或者毁损被封存的文件、资料
C.调查人员封存文件、资料时，应当会同在场的金融机构工作人员查点清楚，当场开列《反洗钱当场封存清单》"
D.调查人员不能对封存的文件、资料进行拍照或扫描
答案：AC
多选题92、2009年《最高人民法院关于审理洗钱等刑事案件具体应用法律若干问题的解释》，就洗钱罪规定（）
A、没有正当理由，通过非法途径协助转换或者转移财物的
B、没有正当理由，以明显低于市场的价格收购财物的"
C、没有正当理由，协助转换或者转移财物，收取明显高于市场的“手续费”的
"
D、没有正当理由，协助他人将巨额现金散存于多个银行账户或者在不同银行账户之间频繁划转的答案：ABCD
多选题93、实施恐怖活动的“个人”，包括（）恐怖活动的个人。
A、预谋实施
B、放弃实施
C、准备实施"
D、实际实施
答案：ACD
多选题94、中国人们银行作为国务院反洗钱行政主管部门，在负责全国的反洗钱监督管理工作中，应当履行哪些职责（）
A.组织协调全国的反洗钱工作
B.制定或者会同国务院有关金融监督管理机构制定金融机构反洗钱规章
C.监督检查金融机构履行反洗钱义务的情况"
D.在职责范围内调查可疑交易活动
答案：ABCD
多选题95、以下说法正确的有（）
A.金融机构应当积极配合中国人们银行开展的反洗钱现场检查、调查工作
B.金融机构在配合反洗钱现场检查、调查时，应如实提供有关反洗钱工作资料和客户身份信息及交易情况
C.金融机构应当对识别客户身份、报告可疑交易等工作中获取的信息数据予以保密"
D.金融机构应当对配合中国人们银行反洗钱现场检查、调查可疑交易等工作中获取的信息数据予以保密
答案：ABCD
多选题96、根据《金融机构反洗钱规定》，中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以采取（）措施进行反洗钱现场检查。
A、进入金融机构进行检查
B、询问金融机构的工作人员，要求其对有关检查事项作出说明
C、查阅、复制金融机构与检查事项有关的文件、资料，并对可能被转移、销毁、隐匿或者篡改的文件资料予以封存"
D、检查金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统
答案：ABCD
多选题97、金融机构违反《金融机构反洗钱规定》的，可由中国人民银行或者其地市中心支行以上分支机构区别不同情形，建议中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会或者中国保险监督管理委员会采取下列哪些措施（）。
A.责令金融机构停业整顿或者吊销其经营许可证
B.取消金融机构直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员的任职资格、禁止其从事有关金融行业工作
C.责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分"
D.责令限期改正
答案：ABC
多选题98、根据《金融机构反洗钱规定》，金融机构应当建立客户身份识别制度，按照规定了解客户的（）。
A、交易性质
B、交易目的
C、交易的受益人"
D、交易的资金风险
答案：ABC
多选题99、根据《反洗钱法》第三十二条规定，金融机构有（）之一的，由人民银行责令限期改正；情节严重的处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员，处一万元以上五万元以下的罚款。
A.违反保密规定，泄露有关信息的
B.故意提供虚假材料的
C.拒绝、阻碍反洗钱检查的"
D.未按照规定对职工进行反洗钱培训的
答案：ABC
多选题100、反洗钱报告机构应当按照中国人民银行的规定，指定专人向负责监管的中国人民银行或其分支机构报送反洗钱工作报告及其他信息资料，如实反映反洗钱工作情况。反洗钱报告机构应当对相关信息的（）负责。
A、真实性
B、完整性
C、准确性"
D、及时性
答案：ABD
多选题101、下列哪家公司的交易既属于大额交易又属于可疑交易（）。
A、甲公司用于境外投资的购汇人民币资金800万全部是从其他公司转入
B、丁公司提前向银行归还贷款1000万元人民币，与其财务状况明显不符
C、丙公司资本金账户共收到外方投资500万美元，超过批准的300万美元投资金额，该款项是从无关联企业的第三国汇入"
D、乙公司的外汇账户收到境外进口商1000万美元的汇入款，超过当期的出口金额
答案：ABC
多选题102、以下哪项是银行业金融机构大额交易报告要素内容（）
A、客户名称或姓名
B、对公客户法定代表人姓名
C、客户身份证件/证明文件类型"
D、代办人姓名
答案：ACD
多选题103、下列哪笔交易不属于金融机构大额交易报告范围。（）
A、甲银行向乙银行拆入2000万人民币
B、某纺织公司收到某纺织经营部划来200万元人民币
C、某人将持有的10万美元通过实盘外汇买卖转为英镑"
D、某人将到期定期存款本息合计30万元转存入其活期账户
答案：ACD
多选题104、金融机构应当按照（）的原则，将大额交易和可疑交易报告、反映交易分析和内部处理情况的工作记录等资料自生成之日起至少保存5年。
A.完整准确
B.及时有效
C.安全保密"
D.审慎均衡
答案：AC
多选题105、金融机构应当制定本机构的交易监测标准,并应当参考以下因素（）
A.中国人民银行及其分支机构发布的反洗钱、反恐怖融资规定及指引、风险提示、洗钱类型分析报告和风险评估报告。
B.公安机关、司法机关发布的犯罪形势分析、风险提示、犯罪类型报告和工作报告。
C.本机构的资产规模、地域分布、业务特点、客户群体、交易特征，洗钱和恐怖融资风险评估结论。"
D.银行业监督管理委员会出具的反洗钱监管意见。
答案：ABC
多选题106、可疑交易符合（）情形之一的，金融机构应当在向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告的同时，以电子形式或书面形式向所在地中国人民银行或者其分支机构报告，并配合反洗钱调查
A.明显涉嫌洗钱、恐怖融资等犯罪活动的。
B.严重危害国家安全或者影响社会稳定的。
C.其他情节严重或者情况紧急的情形。"
D.中国人民银行规定的其他情形。
答案：ABC
多选题107、金融机构应当对（）开展实时监测，有合理理由怀疑客户或者其交易对手、资金或者其他资产与名单相关的，应当在立即向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告的同时，以电子形式或书面形式向所在地中国人民银行或者其分支机构报告，并按照相关主管部门的要求依法采取措施。
A.人民法院发布的或者要求执行的恐怖活动组织及恐怖活动人员名单。
B.联合国安理会决议中所列的恐怖活动组织及恐怖活动人员名单。
C.中国人民银行要求关注的其他涉嫌恐怖活动的组织及人员名单。"
D.公安部门发布的或者要求执行的恐怖活动组织及恐怖活动人员名单。
答案：BC
多选题108、在报送可疑交易报告后，对可疑交易报告所涉客户、账户（或资金）和金融业务及时采取适当的后续控制措施，这些措施包括（）。
A.对可疑交易报告所涉客户及交易开展持续监控，若可疑交易活动持续发生，则定期（如每3个月）或额外提交报告
B.向相关金融监管部门报告
C.向相关侦查机关报案"
D.经机构高层审批后采取措施限制客户或账户的交易方式、规模、频率等，特别是客户通过非柜面方式办理业务的金额、次数和业务类型
答案：ABCD
多选题109、各金融机构和支付机构应当遵循（）原则，合理评估可疑交易的可疑程度和风险状况。
A.风险为本
B.全面性
C.审慎均衡"
D.合规性
答案：AC
多选题110、义务机构反洗钱交易检测标准建设应遵循（）原则。
A.风险为本
B.全面性
C.保密"
D.动态管理
答案：ABCD
多选题111、义务机构反洗钱交易检测标准建设过程包括（）。
A.个例案例化
B.案例特征化
C.特征指标化"
D.指标模型化
答案：BCD
多选题112、下列说法中正确的有（）
A.客户通过在境内金融机构开立的账户或者境内银行卡所发生的大额交易，由开立账户的金融机构或者发卡银行报告；
B.客户通过境外银行卡所发生的大额交易，由开立账户的金融机构或者发卡银行报告；
C.客户通过境外银行卡所发生的大额交易，由收单机构报告；"
D.客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易，由办理业务的金融机构报告。
答案：ACD
多选题113、大额交易和可疑交易监测系统应至少具有（）几类功能模块。
A.系统抓取
B.交易筛选
C.甄别分析"
D.人工增补报送
答案：BCD
多选题114、出现以下情形之一的，义务机构可参考监测标准阈值是否有效，监测标准设置是否合理等因素进行调整。（）
A.某些监测标准一年内未被触发
B.某些监测标准触发过于集中
C.某些监测标准触发交易后的排出量过高"
D.某些监测标准触发交易后的排出量过低
答案：ABC
多选题115、下列交易属于大额资金交易的有（）
A、单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币等值5000万美元以上的现金收支
B、法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币100万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转
C、自然人银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转"
D、交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易
答案：CD
多选题116、在柜台发生的下列哪些现金支取活动属于异常大额现金（）
A.开户单位一日两次申请支取大额现金
B.开户单位提取大额现金的时间出现异常变化
C.开户单位连续几个工作日提取的大额现金出现异常变化"
D.开户单位一日内申请对同一收款人签发两张金额为30万元的现金银行汇票
答案：BC
多选题117、下列外汇交易属于大额外汇资金交易的有（）
A、小李当日存、取、结售汇外币现金累计等值1.5万美元；
B、小李一次性取款5万元人民币；
C、小李当日向某外籍客户汇款26万美元；"
D、小李当日累计向某公司转账30万元人民币
答案：ABC
多选题118、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定应当履行反洗钱义务的金融机构包括（）
A.政策性银行
B.保险公司
C.村镇银行"
D.货币基金公司
答案：ABCD
多选题119、各金融机构和支付机构应当建立健全可疑交易报告后续控制的内控制度及操作流程，明确不同情形可疑交易报告应当采取的后续控制措施，并将其有机纳入可疑交易报告制度体系，构建一套（）全流程的可疑交易报告内控制度及操作流程，切实提高可疑交易报告工作的有效性。
A.事先
B.事中
C.事后"
D.事前
答案：BCD
多选题120、联网核查公民身份信息（以下简称联网核查），是指通过联网核查公民身份信息系统（以下简称联网核查系统）核对或查询相关个人的公民身份信息，以验证相关个人的居民身份证所记载的（）等信息真实性的行为
A.姓名
B.公民身份号码
C.照片"
D.签发机关
答案：ABCD
多选题121、银行机构可通过（）方式进行联网核查，人民银行分支机构可通过链接方式和直接登录方式两种方式进行联网核查。（）
A.接口方式、
B.链接方式
C.直接接入方式"
D.直接登录方式
答案：ABD
多选题122、银行机构及人民银行分支机构通过联网核查系统进行批量核对的时间为每日（），进行其他操作的时间为（）。
A.7时至23时
B.7时至24
C.每日7时至19时"
D.7时至20时
答案：AC
多选题123、对于经营下列业务（）的境外非金融机构，金融机构应当充分收集有关该境外机构业务、声誉、内部控制、接受监管等方面的信息，评估该境外机构的洗钱风险状况，报经高级管理层同意后再决定是否为其提供金融服务或与其开展业务合作：
A.提供货币兑换、跨境汇款等资金（价值）转移服务。
B.外汇买卖服务
C.经营网络支付、手机支付、预付卡、信用卡收单等非金融支付业务。"
D.投资理财及保险箱业务。
答案：AC
多选题124、洗钱风险评估指标体系包括（）基本要素。
A.客户特性、
B.地域、
C.业务（含金融产品、金融服务）、
D.行业（含职业）答案：ABCD
多选题125、金融机构应确保客户风险评估工作流程具有（）或（）
A.可稽核性
B.真实性
C.可追溯性"
D.可延续性
答案：AC
多选题126、实施反洗钱调查，应当遵循（）的原则。
A.合法
B.合理
C.效率"
D.保密
答案：ABCD
多选题127、中国人民银行负责对（）可疑交易活动组织反洗钱调查。
A.涉及全国范围的、重大的、复杂的可疑交易活动；
B.跨省的、重大的、复杂的可疑交易活动，中国人民银行省一级分支机构调查存在较大困难的；
C.涉外的可疑交易活动，可能有重大政治、社会或者国际影响的；"
D.其他行政机关或者司法机关通报的涉嫌洗钱的可疑交易活动
答案：ABC
多选题128、反洗钱实施现场调查，应出具（）
A.中国人民银行执法证
B.中国人民银行反洗钱调查证
C.反洗钱调查通知书"
D.调查人员身份证件
答案：AC
多选题129、实施现场调查时，调查组可以查阅、复制被调查对象的资料包括（）
A.账户信息
B.交易记录
C.被调查对象直系亲属账户信息及交易记录"
D.其他与被调查对象和可疑交易活动有关的纸质、电子或音像等形式的资料。
答案：ABD
多选题130、可以批准采取临时冻结措施的人包括（）
A.中国人民银行行长
B.中国人民银行分行行长
C.中国人民银行主管副行长"
D.中国人民银行省一级分支机构行长
答案：AC
多选题131、中国人民银行各分支机构上报本辖区洗钱类型分析报告基本内容包括（）
A.辖区内洗钱犯罪、上游犯罪案件和可疑交易报告统计情况
B.案件和可疑交易报告的类型、地区、行业、机构、业务（含产品，下同）分布情况；
C.本地区突出或值得关注的洗钱活动或动向。"
D.可疑交易动向
答案：ABC
多选题132、各银行应于每年度（）、下年度（）前向人民银行反洗钱局上报上半年、上年度本机构洗钱类型分析报告（纸质版和电子版）。
A.1月5日
B.7月15日
C.3月15日"
D.1月15日
答案：BD
多选题133、各银行撰写洗钱类型分析报告应突出本机构特点，包括但不限于如下内容（）
A.全系统可疑交易报告统计情况；
B.可疑交易报告的类型、地区、行业、业务分布情况；
C.可疑交易动向"
D.突出或值得关注的洗钱活动或动向
答案：AB
多选题134、国家洗钱风险评估包括（）
A.外部威胁评估
B.内部漏洞评估
C.内部威胁评估"
D.外部漏洞评估
答案：AB
多选题135、三个层次“三位一体”的洗钱类型分析体系指的是（）
A.国家
B.行业
C.金融"
D.地区
答案：ABD
多选题136、从洗钱类型分析体系整体看，其信息来源有（）
A.侦查机关通报案例
B.金融机构可疑交易类型信息
C.中国反洗钱监测分析中心监测分析数据
D.国家相关部门通报的上游犯罪形势答案：ABCDE
多选题137、疑似走私重点地区指的有（）
A.广东
B.长三角
C.环渤海地区"
D.云南
答案：ABC
多选题138、以下关于可疑交易类型识别点疑似诈骗说法正确的是（）
A.开户：多张银行卡存在共同的异常开户特点（多为“卡贩子”开户），如开户时间、地点、网点比较集中，身份证为异地、偏远山区、老人等；或者陪同或指使他人开户。
B.电子银行：客户开立账户时主动要求开通部分电子产品，如要求签约短信银行、开通网上银行或其他电子银行产品。
C.金额：频繁小额汇款，金额为某一特定金额的倍数"
D.沉睡期+测试：开户后进入沉睡期，使用前小额测试。
答案：ABD
多选题139、企业持新版营业执照办理业务的，金融机构应当完整登记身份基本信息，包括（）等信息
A.一照一码
B.一照一号
C.一照二号"
D.一照三号
答案：ABD
多选题140、金融机构应当按照（）的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，
A、安全
B、准确
C、完整"
D、保密
答案：ABCD
多选题141、金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循“了解你的客户”的原则，包括了解（）
A、了解客户及其交易目的和交易性质
B、了解客户账户使用情况
C、了解实际控制客户的自然人"
D、了解交易的实际受益人
答案：ACD
多选题142、金融机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系时，应当充分收集有关境外金融机构（）等方面的信息。
A、业务
B、声誉
C、内部控制"
D、接受监管
答案：ABCD
多选题143、金融机构和从事汇兑业务的机构为客户向境外汇出资金时，应当登记（）等信息。
A、汇款人的姓名或者名称、账号、住所
B、收款人的姓名、住所
C、收款人的姓名或者名称、账号、住所"
D、汇款人的姓名、住所
答案：AB
多选题144、接收境外汇入款的金融机构，发现信息中（）缺失的，应要求境外机构补充。
A、汇款人姓名或者名称
B、汇款人账号
C、汇款人住所"
D、收款人姓名
答案：ABC
多选题145、金融机构应当保存的交易记录包括（）
A、每笔交易的数据信息
B、业务凭证
C、账簿"
D、有关规定要求的反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件和其他资料。
答案：ABCD
多选题146、金融机构应当按照下列期限保存客户身份资料和交易记录（）
A、客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存5年。
B、客户身份资料，自业务关系结束之日起或者一次性交易记账之日起至少保存5年。
C、交易记录，自交易记账当年计起至少保存5年。"
D、交易记录，自交易记账发生之日计起至少保存5年。
答案：AC
多选题147、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》所指“外国政要”包括（）
A、国家元首、政府首脑
B、高层政要，重要的政府、司法或者军事高级官员
C、国有企业高管"
D、政党要员
答案：ABCD
多选题148、金融机构、特定非金融机构有合理理由怀疑客户或者其交易对手、相关资产涉及恐怖活动组织及恐怖活动人员的，应当根据中国人民银行的规定报告可疑交易，并依法向（）报告。
A、公安机关
B、司法机关
C、国家安全机关"
D、中国人民银行
答案：AC
多选题149、金融机构、特定非金融机构采取冻结措施后，应当立即将资产（）等情况以书面形式报告资产所在地县级公安机关和市、县国家安全机关，同时抄报资产所在地中国人民银行分支机构。
A、数额
B、权属
C、位置"
D、交易信息
答案：ABCD
多选题150、涉及恐怖活动的资产被采取冻结措施期间，哪些情形下有关账户可以进行款项收取或者资产受让（）
A、收取被采取冻结措施的资产产生的孳息以及其他收益。
B、受偿债权。
C、正常款项划转。"
D、为不影响正常的证券、期货交易秩序，执行恐怖活动组织及恐怖活动人员名单公布前生效的交易指令。
答案：ABD
多选题151、金融机构、特定非金融机构对根据本办法被采取冻结措施的资产的管理及处置，应当按照（）的相关规定执行
A、中国人民银行
B、中国银行业监督管理委员会
C、中国证券监督管理委员会"
D、中国保险监督管理委员会
答案：ABCD
多选题152、《涉及恐怖活动资产冻结管理办法》所称冻结措施，是指金融机构、特定非金融机构为防止其持有、管理或者控制的有关资产被转移、转换、处置而采取必要措施，包括但不限于（）
A、终止金融交易。
B、拒绝资产的提取、转移、转换。
C、停止金融账户的开立、变更。"
D、停止金融账户的撤销和使用。
答案：ABCD
多选题153、存款人应以实名开立个人银行账户，并对其出具的开户申请资料的（）负责。
A、全面性
B、真实性
C、有效性"
D、完整性
答案：BC
多选题154、关于开立个人银行账户须出具的有效证件银行为存款人开立个人银行账户，存款人应出具以下有效证件（）
A、居住在中国境内16岁以上的中国公民，应出具居民身份证或临时身份证。军人、武装警察尚未申领居民身份证的，可出具军人、武装警察身份证件。居住在境内或境外的中国籍的华侨，可出具中国护照。
B、居住在中国境内16岁以下的中国公民，应由监护人代理开立个人银行账户，出具监护人的有效身份证件以及账户使用人的居民身份证或户口簿。
C、香港、澳门特别行政区居民，应出具港澳居民往来内地通行证；台湾居民，应出具台湾居民来往大陆通行证或其他有效旅行证件。"
D、外国公民，应出具护照或外国人永久居留证（外国边民，按照边贸结算的有关规定办理）。
答案：ABCD
多选题155、各类个人人民币银行存款账户必须以实名开立，即存款人开立各类个人银行账户时，必须提供（）的有效证明文件，账户名称与提供的证明文件中存款人名称一致。
A、真实
B、合法
C、有效"
D、完整
答案：ACD
多选题156、在开展客户风险等级分类时，哪些属于风险较高的业务（）
A.现金业务；
B.金融票据业务；
C.非面对面业务，如电子银行业务等；"
D.与其他金融机构或非金融机构合作代理业务。
答案：ABC
多选题157、《中国人民银行关于明确可疑交易报告制度有关执行问题的通知》（银发[2010]48号）为进一步提高可疑交易报告工作的有效性，指导反洗钱工作人员准确理解执行反洗钱监管规定，明确了勤勉尽责的履职要求，以下说法正确的是（）
A.金融机构应逐步建立以客户为监测单位的可疑交易报告工作流程，有效整合可疑交易监测分析与客户尽职调查两项工作
B.金融机构应将可疑交易监测工作贯穿于金融业务办理的各个环节
C.反洗钱监测工作应覆盖各项金融业务"
D.对于客户准备开展的交易，金融机构及其工作人员发现或有合理理由怀疑其涉及洗钱、恐怖融资的，需要提交可疑交易
答案：ABCD
判断题158、反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱行政调查，不能用于反洗钱刑事诉讼。（）
A.正确
B.错误
答案：A
判断题159、国务院有关金融监督管理机构审批新设金融机构或者金融机构增设分支机构时，应当审查新机构反洗钱内部控制制度的方案；对于不符合本法规定的设立申请，不予批准。（）
A.正确
B.错误
答案：A
判断题160、金融机构必须设立专门的反洗钱工作机构。（）
A.正确
B.错误
答案：B
判断题161、国务院反洗钱行政主管部门有权依法责令金融机构对直接负责董事、高级管理人员、其他直接责任人员给予纪律处分。（）
A.正确
B.错误
答案：B
判断题162、国务院反洗钱行政主管部门或者其市一级派出机构发现可疑交易活动，需要调查核实的，可以向金融机构进行调查，金融机构应当予以配合，如实提供有关文件和资料。（）
A.正确
B.错误
答案：B
判断题163、金融机构应当依照本法规定建立健全反洗钱内部控制制度，金融机构的反洗钱领导小组应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。（）
A.正确
B.错误
答案：B
判断题164、金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息移交国务院有关部门指定的机构。（）
A.正确
B.错误
答案：A
判断题165、客户身份资料在业务关系建立时、客户交易信息在交易发生时，应当至少保存五年。（）９.金融机构违反保密规定将反洗钱检查信息泄露个给无关人员，情节严重的处十万元以上二十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员，处一万元以上五万元以下的罚款。（）
A.正确
B.错误
答案：B
判断题166、反洗钱调查中的封存，是指中国人民银行或者其省一级分支机构在调查可疑交易活动中，对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料采取的登记保存措施。（）
A.正确
B.错误
答案：A
判断题167、中国人民银行做为国务院反洗钱行政主管部门，与国务院有关部门、机构共同履行反洗钱监督管理职责。（）
A.正确
B.错误
答案：A
判断题168、金融机构仅需按照规定向中国反洗钱监测分析中心报告人民币大额交易和可疑交易。（）
A.正确
B.错误
答案：B
判断题169、按照《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条规定，金融机构未按照规定保存客户身份资料和交易记录的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正。（）
A.正确
B.错误
答案：A
判断题170、对收到《反洗钱非现场监管意见书》后，金融机构有异议要在10个工作日内书面申诉或申辩，若其陈述的事实、理由以及提交的证据成立的，中国人民银行或其分支机构应当予以采纳。（）
A.正确
B.错误
答案：A
判断题171、中国人民银行负责全国性法人金融机构总部的监督管理。中国人民银行分支机构不可以对全国性法人金融机构总部行使监管职责。（）
A.正确
B.错误
答案：B
判断题172、中国人民银行总行应明确中国人民银行各分支机构辖区内金融机构的反洗钱监管分工，避免监管真空和重复监管。（）
A.正确
B.错误
答案：B
判断题173、中国人民银行及其分支机构可以直接对其下级机构负责监管的金融机构进行现场检查，但是未经授权下级机构不可以检查由上级机构负责监管的金融机构。（）
A.正确
B.错误
答案：A
判断题174、中国人民银行及其分支机构可以按年度向有关部门通报考核评级结果，并将考核评级结果计入反洗钱监管档案转入本年度管理。（）
A.正确
B.错误
答案：B
判断题175、反洗钱检查现场作业结束时，检查组应退还全部借阅材料，并与被查单位举行离场会谈。（）
A.正确
B.错误
答案：A
判断题176、反洗钱询问笔录应当交被询问人核对，并在询问笔录上逐页签名或者盖章。（）
A.正确
B.错误
答案：A
判断题177、中国人民银行对《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令〔2006〕第2号发布）进行了修订，自2017年7月1日起施行。（）
A.正确
B.错误
答案：A
判断题178、对同时符合两项以上大额交易标准的交易，金融机构可以只提交一份大额交易报告。（）
A.正确
B.错误
答案：B
判断题179、金融机构发现客户与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关，但所涉资金金额或者资产价值很小，可以不提交可疑交易报告。（）
A.正确
B.错误
答案：B
判断题180、个人客户办理人民币单笔5万以上或者外币等值1万美元以上的现金存取业务时，应当向银行提供有效身份证件或证明文件。（）
A.正确
B.错误
答案：A
判断题181、符合“自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换”的交易或行为应作为可疑交易报告。（）
A.正确
B.错误
答案：B
判断题182、交易一方为各级党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、军事机关、人民政协机关和人民解放军、武警部队，但不含其下属的各类企事业单位不应作为可疑交易报告。（）
A.正确
B.错误
答案：A
判断题183、客户当日发生的交易同时涉及人民币和外币，且人民币交易或外币交易任一单边累计金额达到大额交易报告标准的，义务机构应当分别提交大额交易报告。（）
A.正确
B.错误
答案：B
判断题184、对异常交易的分析，义务机构应当至少设置初审和复核两个岗位；复核岗位应当逐份复核初审后拟上报的交易和初审后排除的交易。（）
A.正确
B.错误
答案：B
判断题185、金融机构专职反洗钱岗位人员应至少具有两年以上金融从业经历。（）
A.正确
B.错误
答案：B
判断题186、预警率主要反映义务机构检测标准设置的敏感度。若该比率过高，表示检测标准设置的较为宽泛，缺乏针对性。（）
A.正确
B.错误
答案：A
判断题187、一般而言，报告率越高越好，越高代表义务机构检测标准越为有效。（）
A.正确
B.错误
答案：B
判断题188、金融机构应当对通过交易监测标准筛选出的交易进行人工分析、识别，并记录分析过程；不作为可疑交易报告的，可以不予记录。（）
A.正确
B.错误
答案：B
判断题189、涉恐名单监控应实现实时反馈，以自动化干预为基础。其他监测标准原则上应实现系统运行后“T+1”日内系统反馈，以人工干预为主，系统化干预为辅。（）
A.正确
B.错误
答案：B
判断题190、义务机构应当至少每年对监测标准及其运行效果进行一次全面评估，并根据评估结果完善检测标准。（）
A.正确
B.错误
答案：A
判断题191、客户信息公开程度越高，金融机构客户尽职调查成本越高，风险越可控。（）
A.正确
B.错误
答案：B
判断题192、人民银行分支机构联网核查二级操作员的权限与银行机构二级操作员的权限一样。（）
A.正确
B.错误
答案：B
判断题193、外国公民开立账户应出具中国护照或外国人永久居留证。（）
A.正确
B.错误
答案：B
判断题194、对于存款人在现场进行联网核查的，联网核查业务种类选择“银行账户业务”，对于存款人不在现场的，联网核查业务种类选择“其它”。（）
A.正确
B.错误
答案：A
判断题195、实施反洗钱调查，应当遵循合法、合理、效率和保密的原则。（）
A.正确
B.错误
答案：A
判断题196、实施反洗钱调查时，金融机构应当予以配合，如实提供有关文件和资料，任何时候不得拒绝或者阻碍。（）
A.正确
B.错误
答案：B
判断题197、反洗钱调查组必须突击检查，不能提前通知金融机构，以防其做相应准备。（）
A.正确
B.错误
答案：B
判断题198、实施现场调查时，调查组可以询问金融机构的工作人员，要求其说明情况。询问地点必须在金融机构内，防止信息外泄。（）
A.正确
B.错误
答案：B
判断题199、被询问人可以自行提供书面材料。必要时，调查人员也可以要求被询问人自行书写。（）
A.正确
B.错误
答案：A
判断题200、被询问人应当在其提供的书面材料的末页上签名或者盖章。调查人员收到书面材料后，应当在首页右上方写明收到日期并签名。被询问人提供的书面材料应当作为询问笔录的附件一并保管。（）
A.正确
B.错误
答案：A
判断题201、客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，金融机构应当立即向公安机关报告。（）
A.正确
B.错误
答案：B
判断题202、临时冻结期限为24小时，自金融机构接到《临时冻结通知书》之时起计算。（）
A.正确
B.错误
答案：B
判断题203、只有接到中国人民银行的《解除临时冻结通知书》，金融机构方能解除临时冻结。（）
A.正确
B.错误
答案：B
判断题204、中国人民银行及其省一级分支机构采取临时冻结措施的，应当制作《临时冻结通知书》加盖公章后正式通知金融机构按要求执行。（）
A.正确
B.错误
答案：B
判断题205、洗钱风险提示信息可以来源于洗钱类型分析成果、人民银行总行风险提示信息、典型案例、洗钱犯罪形势信息等。（）
A.正确
B.错误
答案：A
判断题206、各银行反洗钱部门发现洗钱风险情况，应及时在本系统内部进行风险提示，并督促相关业务部门和分支机构落实提示内容；必要时，将风险提示内容作为内部审计、检查的参考。（）
A.正确
B.错误
答案：A
判断题207、反洗钱监管方法，其前提就是必须掌握洗钱风险状况。（）
A.正确
B.错误
答案：A
判断题208、通过洗钱类型分析，研究主要洗钱类型和特点，总结相应的可疑交易识别分析方法，为金融机构自主建立监测指标提供参考，提高金融机构可疑交易监测水平。（）
A.正确
B.错误
答案：A
判断题209、核对新版营业执照时，可通过当地工商行政管理部门，或登陆全国或地区企业信用信息公示系统查询等方式核实证照的真实性，无需实地查访。（）
A.正确
B.错误
答案：B
判断题210、金融机构境外分支机构和附属机构应执行驻在国家（地区）法律规定，不需要执行《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》有关要求。（）
A.正确
B.错误
答案：B
判断题211、金融机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经董事会或者其他高级管理层的批准。（）
A.正确
B.错误
答案：A
判断题212、金融机构提供保管箱服务时，应了解保管箱的实际受益人。（）
A.正确
B.错误
答案：B
判断题213、境外收款人住所不明确的，金融机构可登记接收汇款的境外机构所在地名称。（）
A.正确
B.错误
答案：A
判断题214、在同等条件下，来自于反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家（地区）客户的风险等级应低于来自于其他国家（地区）的客户。（）
A.正确
B.错误
答案：B
判断题215、金融机构委托代为履行识别客户身份的，由第三方承担未履行客户身份识别义务的责任。（）
A.正确
B.错误
答案：B
判断题216、同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按最长期限保存。（）
A.正确
B.错误
答案：A
判断题217、金融机构应采取合理方式确认代理关系的存在，在按照有关要求对被代理人采取客户身份识别措施时，应当核对代理人与被代理人的有效身份证件或者身份证明文件，登记代理人与被代理人的姓名或者名称、联系方式、身份证件或者身份证明文件的种类、号码。（）
A.正确
B.错误
答案：B
判断题218、中国人民银行县（市）支行发现金融机构违反《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的，应当按照规定进行处罚或者提出建议。（）
A.正确
B.错误
答案：B
判断题219、《涉及恐怖活动资产冻结管理办法》适用于在中华人民共和国境内依法设立的金融机构、其他非金融机构。（）
A.正确
B.错误
答案：B
判断题220、金融机构、特定非金融机构采取冻结措施后，除中国人民银行及其分支机构、公安机关、国家安全机关另有要求外，应当及时告知客户，并说明采取冻结措施的依据和理由。（）
A.正确
B.错误
答案：A
判断题221、境外有关部门以涉及恐怖活动为由，要求境内金融机构、特定非金融机构冻结相关资产、提供客户身份信息及交易信息的，金融机构、特定非金融机构应采取冻结措施，并提供客户身份信息及交易信息。（）
A.正确
B.错误
答案：B
判断题222、金融机构、特定非金融机构发现恐怖活动组织及恐怖活动人员拥有或者控制的资产，应当立即采取冻结措施。（）
A.正确
B.错误
答案：A
判断题223、金融机构、特定非金融机构及其工作人员对与采取冻结措施有关的工作信息应当保密，不得违反规定向任何单位及个人提供和透露，不得在采取冻结措施后通知资产的所有人、控制人或者管理人。（）
A.正确
B.错误
答案：B
判断题224、开户银行营业网点可以委托非开户网点或其他机构代理开户。（）
A.正确
B.错误
答案：B
判断题225、对未按照规定履行客户身份识别义务、未按照规定保存客户身份资料和账户记录等交易记录、与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户的银行，按照《人民币银行结算账户管理办法》第六十四条的规定进行处罚。（）
A.正确
B.错误
答案：B
判断题226、金融机构应将可疑交易监测工作贯穿于金融业务办理的各个环节。（）
A.正确
B.错误
答案：A
判断题227、客户洗钱风险分类管理是指金融机构按照客户涉嫌洗钱风险因素或涉嫌恐怖融资活动特征，通过识别、分析、判断等方法，将客户划分为不同风险等级，并针对不同风险等级制定和采取不同措施的过程。（）
A.正确
B.错误
答案：A
判断题228、金融机构和特定非金融机构应当采取预防、监管措施，建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度，履行反洗钱义务。（）
A.正确
B.错误
答案：A
判断题229、在我国，上游犯罪主体不可以构成洗钱犯罪主体。（）
A.正确
B.错误
答案：A
判断题230、反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动，应当及时向检察机关报告。（）
A.正确
B.错误
答案：B
判断题231、完善、有效的内控控制制度能够为金融机构提供绝对的保障。（）
A.正确
B.错误
答案：B
判断题232、当先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点时，金融机构应当重新识别客户。（）
A.正确
B.错误
答案：A
判断题233、国务院反洗钱行政主管部门有权依法责令金融机构对直接负责董事、高级管理人员、其他直接责任人员给予纪律处分。（）
A.正确
B.错误
答案：B
判断题234、现金和无记名有价证券的私运是洗钱活动常见表现形式。（）
A.正确
B.错误
答案：A
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法律效力位阶：法律
制定机关：全国人民代表大会常务委员会
时效性：有效
施行日期：2007-01-01
公布日期：2006-10-31
(2006年10月31日第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议通过)
目 录
第一章 总则
第二章 反洗钱监督管理
第三章 金融机构反洗钱义务
第四章 反洗钱调查
第五章 反洗钱国际合作
第六章 法律责任
第七章 附则
第一条 为了预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪，制定本法。
第二条 本法所称反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为。
第三条 在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构，应当依法采取预防、监控措施，建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度，履行反洗钱义务。
第四条 国务院反洗钱行政主管部门负责全国的反洗钱监督管理工作。国务院有关部门、机构在各自的职责范围内履行反洗钱监督管理职责。
国务院反洗钱行政主管部门、国务院有关部门、机构和司法机关在反洗钱工作中应当相互配合。
第五条 对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密;非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。
反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱行政调查。
司法机关依照本法获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱刑事诉讼。
第六条 履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交大额交易和可疑交易报告，受法律保护。
第七条 任何单位和个人发现洗钱活动，有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。
第八条 国务院反洗钱行政主管部门组织、协调全国的反洗钱工作，负责反洗钱的资金监测，制定或者会同国务院有关金融监督管理机构制定金融机构反洗钱规章，监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况，在职责范围内调查可疑交易活动，履行法律和国务院规定的有关反洗钱的其他职责。
国务院反洗钱行政主管部门的派出机构在国务院反洗钱行政主管部门的授权范围内，对金融机构履行反洗钱义务的情况进行监督、检查。
第九条 国务院有关金融监督管理机构参与制定所监督管理的金融机构反洗钱规章，对所监督管理的金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求，履行法律和国务院规定的有关反洗钱的其他职责。
第十条 国务院反洗钱行政主管部门设立反洗钱信息中心，负责大额交易和可疑交易报告的接收、分析，并按照规定向国务院反洗钱行政主管部门报告分析结果，履行国务院反洗钱行政主管部门规定的其他职责。
第十一条 国务院反洗钱行政主管部门为履行反洗钱资金监测职责，可以从国务院有关部门、机构获取所必需的信息，国务院有关部门、机构应当提供。
国务院反洗钱行政主管部门应当向国务院有关部门、机构定期通报反洗钱工作情况。
第十二条 海关发现个人出入境携带的现金、无记名有价证券超过规定金额的，应当及时向反洗钱行政主管部门通报。
前款应当通报的金额标准由国务院反洗钱行政主管部门会同海关总署规定。
第十三条 反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动，应当及时向侦查机关报告。
第十四条 国务院有关金融监督管理机构审批新设金融机构或者金融机构增设分支机构时，应当审查新机构反洗钱内部控制制度的方案;对于不符合本法规定的设立申请，不予批准。
第十五条 金融机构应当依照本法规定建立健全反洗钱内部控制制度，金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。
金融机构应当设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作。
第十六条 金融机构应当按照规定建立客户身份识别制度。
金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记。
客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。
与客户建立人身保险、信托等业务关系，合同的受益人不是客户本人的，金融机构还应当对受益人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。
金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户。
金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当重新识别客户身份。
任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务时，都应当提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件。
第十七条 金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合本法要求的客户身份识别措施;第三方未采取符合本法要求的客户身份识别措施的，由该金融机构承担未履行客户身份识别义务的责任。
第十八条 金融机构进行客户身份识别，认为必要时，可以向公安、工商行政管理等部门核实客户的有关身份信息。
第十九条 金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。
在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料。
客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存五年。
金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息移交国务院有关部门指定的机构。
第二十条 金融机构应当按照规定执行大额交易和可疑交易报告制度。
金融机构办理的单笔交易或者在规定期限内的累计交易超过规定金额或者发现可疑交易的，应当及时向反洗钱信息中心报告。
第二十一条 金融机构建立客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度的具体办法，由国务院反洗钱行政主管部门会同国务院有关金融监督管理机构制定。金融机构大额交易和可疑交易报告的具体办法，由国务院反洗钱行政主管部门制定。
第二十二条 金融机构应当按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱培训和宣传工作。
第二十三条 国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构发现可疑交易活动，需要调查核实的，可以向金融机构进行调查，金融机构应当予以配合，如实提供有关文件和资料。
调查可疑交易活动时，调查人员不得少于二人，并出示合法证件和国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构出具的调查通知书。调查人员少于二人或者未出示合法证件和调查通知书的，金融机构有权拒绝调查。
第二十四条 调查可疑交易活动，可以询问金融机构有关人员，要求其说明情况。
询问应当制作询问笔录。询问笔录应当交被询问人核对。记载有遗漏或者差错的，被询问人可以要求补充或者更正。被询问人确认笔录无误后，应当签名或者盖章;调查人员也应当在笔录上签名。
第二十五条 调查中需要进一步核查的，经国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构的负责人批准，可以查阅、复制被调查对象的账户信息、交易记录和其他有关资料;对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料，可以予以封存。
调查人员封存文件、资料，应当会同在场的金融机构工作人员查点清楚，当场开列清单一式二份，由调查人员和在场的金融机构工作人员签名或者盖章，一份交金融机构，一份附卷备查。
第二十六条 经调查仍不能排除洗钱嫌疑的，应当立即向有管辖权的侦查机关报案。客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，经国务院反洗钱行政主管部门负责人批准，可以采取临时冻结措施。
侦查机关接到报案后，对已依照前款规定临时冻结的资金，应当及时决定是否继续冻结。侦查机关认为需要继续冻结的，依照刑事诉讼法的规定采取冻结措施;认为不需要继续冻结的，应当立即通知国务院反洗钱行政主管部门，国务院反洗钱行政主管部门应当立即通知金融机构解除冻结。
临时冻结不得超过四十八小时。金融机构在按照国务院反洗钱行政主管部门的要求采取临时冻结措施后四十八小时内，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当立即解除冻结。
第二十七条 中华人民共和国根据缔结或者参加的国际条约，或者按照平等互惠原则，开展反洗钱国际合作。
第二十八条 国务院反洗钱行政主管部门根据国务院授权，代表中国政府与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作，依法与境外反洗钱机构交换与反洗钱有关的信息和资料。
第二十九条 涉及追究洗钱犯罪的司法协助，由司法机关依照有关法律的规定办理。
第三十条 反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构从事反洗钱工作的人员有下列行为之一的，依法给予行政处分：
(一)违反规定进行检查、调查或者采取临时冻结措施的;
(二)泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私的;
(三)违反规定对有关机构和人员实施行政处罚的;
(四)其他不依法履行职责的行为。
第三十一条 金融机构有下列行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正;情节严重的，建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分：
(一)未按照规定建立反洗钱内部控制制度的;
(二)未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的;
(三)未按照规定对职工进行反洗钱培训的。
第三十二条 金融机构有下列行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正;情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款：
(一)未按照规定履行客户身份识别义务的;
(二)未按照规定保存客户身份资料和交易记录的;
(三)未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的;
(四)与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户的;
(五)违反保密规定，泄露有关信息的;
(六)拒绝、阻碍反洗钱检查、调查的;
(七)拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料的。
金融机构有前款行为，致使洗钱后果发生的，处五十万元以上五百万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款;情节特别严重的，反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证。
对有前两款规定情形的金融机构直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构给予纪律处分，或者建议依法取消其任职资格、禁止其从事有关金融行业工作。
第三十三条 违反本法规定，构成犯罪的，依法追究刑事责任。
第三十四条 本法所称金融机构，是指依法设立的从事金融业务的政策性银行、商业银行、信用合作社、邮政储汇机构、信托投资公司、证券公司、期货经纪公司、保险公司以及国务院反洗钱行政主管部门确定并公布的从事金融业务的其他机构。
第三十五条 应当履行反洗钱义务的特定非金融机构的范围、其履行反洗钱义务和对其监督管理的具体办法，由国务院反洗钱行政主管部门会同国务院有关部门制定。
第三十六条 对涉嫌恐怖活动资金的监控适用本法;其他法律另有规定的，适用其规定。
第三十七条 本法自2007年1月1日起施行。
工作日：9:00-19:00
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国家反洗钱行政主管部门是指哪个部门?其主要职责是什么?
国家反洗钱行政主管部门是指中国人民银行，主要负责组织协调全国的反洗钱工作，负责反洗钱资金监测，制定金融机构反洗钱规章，监督检查金融机构及特定非金融机构的反洗钱工作，调查可疑交易，开展反洗钱国际合作等。
个人如果发现了洗钱线索怎么办?该如何举报?是否有保密措施?
我们欢迎所有的公民举报洗钱犯罪及其上游犯罪，每个公民都有举报的义务和权利。
公民可以选择多种形式进行举报：
举报信箱是北京西城区金融大街35号，32-124信箱，接收单位是中国反洗钱监测分析中心，邮政编码:100032;
所有的举报信息及举报人姓名等都是严格保密的。
第一章总则
第二章预防和治理
第三章案件办理
第四章涉案财产认定和处置
第五章国家工作人员涉有组织犯罪的处理
第六章国际合作
第七章保障措施
第八章法律责任
第九章附则
第一条为了预防和惩治有组织犯罪，加强和规范反有组织犯罪工作，维护国家安全、社会秩序、经济秩序，保护公民和组织的合法权益，根据宪法，制定本法。
第二条本法所称有组织犯罪，是指《中华人民共和国刑法》第二百九十四条规定的组织、领导、参加黑社会性质组织犯罪，以及黑社会性质组织、恶势力组织实施的犯罪。
本法所称恶势力组织，是指经常纠集在一起，以暴力、威胁或者其他手段，在一定区域或者行业领域内多次实施违法犯罪活动，为非作恶，欺压群众，扰乱社会秩序、经济秩序，造成较为恶劣的社会影响，但尚未形成黑社会性质组织的犯罪组织。
境外的黑社会组织到中华人民共和国境内发展组织成员、实施犯罪，以及在境外对中华人民共和国国家或者公民犯罪的，适用本法。
第三条反有组织犯罪工作应当坚持总体国家安全观，综合运用法律、经济、科技、文化、教育等手段，建立健全反有组织犯罪工作机制和有组织犯罪预防治理体系。
第四条反有组织犯罪工作应当坚持专门工作与群众路线相结合，坚持专项治理与系统治理相结合，坚持与反腐败相结合，坚持与加强基层组织建设相结合，惩防并举、标本兼治。
第五条反有组织犯罪工作应当依法进行，尊重和保障人权，维护公民和组织的合法权益。
第六条监察机关、人民法院、人民检察院、公安机关、司法行政机关以及其他有关国家机关，应当根据分工，互相配合，互相制约，依法做好反有组织犯罪工作。
有关部门应当动员、依靠村民委员会、居民委员会、企业事业单位、社会组织，共同开展反有组织犯罪工作。
第七条任何单位和个人都有协助、配合有关部门开展反有组织犯罪工作的义务。
国家依法对协助、配合反有组织犯罪工作的单位和个人给予保护。
第八条国家鼓励单位和个人举报有组织犯罪。
对举报有组织犯罪或者在反有组织犯罪工作中作出突出贡献的单位和个人，按照国家有关规定给予表彰、奖励。
第九条各级人民政府和有关部门应当依法组织开展有组织犯罪预防和治理工作，将有组织犯罪预防和治理工作纳入考评体系。
村民委员会、居民委员会应当协助人民政府以及有关部门开展有组织犯罪预防和治理工作。
第十条承担有组织犯罪预防和治理职责的部门应当开展反有组织犯罪宣传教育，增强公民的反有组织犯罪意识和能力。
监察机关、人民法院、人民检察院、公安机关、司法行政机关应当通过普法宣传、以案释法等方式，开展反有组织犯罪宣传教育。
新闻、广播、电视、文化、互联网信息服务等单位，应当有针对性地面向社会开展反有组织犯罪宣传教育。
第十一条教育行政部门、学校应当会同有关部门建立防范有组织犯罪侵害校园工作机制，加强反有组织犯罪宣传教育，增强学生防范有组织犯罪的意识，教育引导学生自觉抵制有组织犯罪，防范有组织犯罪的侵害。
学校发现有组织犯罪侵害学生人身、财产安全，妨害校园及周边秩序的，有组织犯罪组织在学生中发展成员的，或者学生参加有组织犯罪活动的，应当及时制止，采取防范措施，并向公安机关和教育行政部门报告。
第十二条民政部门应当会同监察机关、公安机关等有关部门，对村民委员会、居民委员会成员候选人资格进行审查，发现因实施有组织犯罪受过刑事处罚的，应当依照有关规定及时作出处理；发现有组织犯罪线索的，应当及时向公安机关报告。
第十三条市场监管、金融监管、自然资源、交通运输等行业主管部门应当会同公安机关，建立健全行业有组织犯罪预防和治理长效机制，对相关行业领域内有组织犯罪情况进行监测分析，对有组织犯罪易发的行业领域加强监督管理。
第十四条监察机关、人民法院、人民检察院、公安机关在办理案件中发现行业主管部门有组织犯罪预防和治理工作存在问题的，可以书面向相关行业主管部门提出意见建议。相关行业主管部门应当及时处理并书面反馈。
第十五条公安机关可以会同有关部门根据本地有组织犯罪情况，确定预防和治理的重点区域、行业领域或者场所。
重点区域、行业领域或者场所的管理单位应当采取有效措施，加强管理，并及时将工作情况向公安机关反馈。
第十六条电信业务经营者、互联网服务提供者应当依法履行网络信息安全管理义务，采取安全技术防范措施，防止含有宣扬、诱导有组织犯罪内容的信息传播；发现含有宣扬、诱导有组织犯罪内容的信息的，应当立即停止传输，采取消除等处置措施，保存相关记录，并向公安机关或者有关部门报告，依法为公安机关侦查有组织犯罪提供技术支持和协助。
网信、电信、公安等主管部门对含有宣扬、诱导有组织犯罪内容的信息，应当按照职责分工，及时责令有关单位停止传输、采取消除等处置措施，或者下架相关应用、关闭相关网站、关停相关服务。有关单位应当立即执行，并保存相关记录，协助调查。对互联网上来源于境外的上述信息，电信主管部门应当采取技术措施，及时阻断传播。
第十七条国务院反洗钱行政主管部门、国务院其他有关部门、机构应当督促金融机构和特定非金融机构履行反洗钱义务。发现与有组织犯罪有关的可疑交易活动的，有关主管部门可以依法进行调查，经调查不能排除洗钱嫌疑的，应当及时向公安机关报案。
第十八条监狱、看守所、社区矫正机构对有组织犯罪的罪犯，应当采取有针对性的监管、教育、矫正措施。
有组织犯罪的罪犯刑满释放后，司法行政机关应当会同有关部门落实安置帮教等必要措施，促进其顺利融入社会。
第十九条对因组织、领导黑社会性质组织被判处刑罚的人员，设区的市级以上公安机关可以决定其自刑罚执行完毕之日起，按照国家有关规定向公安机关报告个人财产及日常活动。报告期限不超过五年。
第二十条曾被判处刑罚的黑社会性质组织的组织者、领导者或者恶势力组织的首要分子开办企业或者在企业中担任高级管理人员的，相关行业主管部门应当依法审查，对其经营活动加强监督管理。
第二十一条移民管理、海关、海警等部门应当会同公安机关严密防范境外的黑社会组织入境渗透、发展、实施违法犯罪活动。
出入境证件签发机关、移民管理机构对境外的黑社会组织的人员，有权决定不准其入境、不予签发入境证件或者宣布其入境证件作废。
移民管理、海关、海警等部门发现境外的黑社会组织的人员入境的，应当及时通知公安机关。发现相关人员涉嫌违反我国法律或者发现涉嫌有组织犯罪物品的，应当依法扣留并及时处理。
第二十二条办理有组织犯罪案件，应当以事实为根据，以法律为准绳，坚持宽严相济。
对有组织犯罪的组织者、领导者和骨干成员，应当严格掌握取保候审、不起诉、缓刑、减刑、假释和暂予监外执行的适用条件，充分适用剥夺政治权利、没收财产、罚金等刑罚。
有组织犯罪的犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。
第二十三条利用网络实施的犯罪，符合本法第二条规定的，应当认定为有组织犯罪。
为谋取非法利益或者形成非法影响，有组织地进行滋扰、纠缠、哄闹、聚众造势等，对他人形成心理强制，足以限制人身自由、危及人身财产安全，影响正常社会秩序、经济秩序的，可以认定为有组织犯罪的犯罪手段。
第二十四条公安机关应当依法运用现代信息技术，建立有组织犯罪线索收集和研判机制，分级分类进行处置。
公安机关接到对有组织犯罪的报案、控告、举报后，应当及时开展统计、分析、研判工作，组织核查或者移送有关主管机关依法处理。
第二十五条有关国家机关在履行职责时发现有组织犯罪线索，或者接到对有组织犯罪的举报的，应当及时移送公安机关等主管机关依法处理。
第二十六条公安机关核查有组织犯罪线索，可以按照国家有关规定采取调查措施。公安机关向有关单位和个人收集、调取相关信息和材料的，有关单位和个人应当如实提供。
第二十七条公安机关核查有组织犯罪线索，经县级以上公安机关负责人批准，可以查询嫌疑人员的存款、汇款、债券、股票、基金份额等财产信息。
公安机关核查黑社会性质组织犯罪线索，发现涉案财产有灭失、转移的紧急风险的，经设区的市级以上公安机关负责人批准，可以对有关涉案财产采取紧急止付或者临时冻结、临时扣押的紧急措施，期限不得超过四十八小时。期限届满或者适用紧急措施的情形消失的，应当立即解除紧急措施。
第二十八条公安机关核查有组织犯罪线索，发现犯罪事实或者犯罪嫌疑人的，应当依照《中华人民共和国刑事诉讼法》的规定立案侦查。
第二十九条公安机关办理有组织犯罪案件，可以依照《中华人民共和国出境入境管理法》的规定，决定对犯罪嫌疑人采取限制出境措施，通知移民管理机构执行。
第三十条对有组织犯罪案件的犯罪嫌疑人、被告人，根据办理案件和维护监管秩序的需要，可以采取异地羁押、分别羁押或者单独羁押等措施。采取异地羁押措施的，应当依法通知犯罪嫌疑人、被告人的家属和辩护人。
第三十一条公安机关在立案后，根据侦查犯罪的需要，依照《中华人民共和国刑事诉讼法》的规定，可以采取技术侦查措施、实施控制下交付或者由有关人员隐匿身份进行侦查。
第三十二条犯罪嫌疑人、被告人检举、揭发重大犯罪的其他共同犯罪人或者提供侦破重大案件的重要线索或者证据，同案处理可能导致其本人或者近亲属有人身危险的，可以分案处理。
第三十三条犯罪嫌疑人、被告人积极配合有组织犯罪案件的侦查、起诉、审判等工作，有下列情形之一的，可以依法从宽处罚，但对有组织犯罪的组织者、领导者应当严格适用：
（一）为查明犯罪组织的组织结构及其组织者、领导者、首要分子的地位、作用提供重要线索或者证据的；
（二）为查明犯罪组织实施的重大犯罪提供重要线索或者证据的；
（三）为查处国家工作人员涉有组织犯罪提供重要线索或者证据的；
（四）协助追缴、没收尚未掌握的赃款赃物的；
（五）其他为查办有组织犯罪案件提供重要线索或者证据的情形。
对参加有组织犯罪组织的犯罪嫌疑人、被告人不起诉或者免予刑事处罚的，可以根据案件的不同情况，依法予以训诫、责令具结悔过、赔礼道歉、赔偿损失，或者由主管部门予以行政处罚或者处分。
第三十四条对黑社会性质组织的组织者、领导者，应当依法并处没收财产。对其他组织成员，根据其在犯罪组织中的地位、作用以及所参与违法犯罪活动的次数、性质、违法所得数额、造成的损失等，可以依法并处罚金或者没收财产。
第三十五条对有组织犯罪的罪犯，执行机关应当依法从严管理。
黑社会性质组织的组织者、领导者或者恶势力组织的首要分子被判处十年以上有期徒刑、无期徒刑、死刑缓期二年执行的，应当跨省、自治区、直辖市异地执行刑罚。
第三十六条对被判处十年以上有期徒刑、无期徒刑、死刑缓期二年执行的黑社会性质组织的组织者、领导者或者恶势力组织的首要分子减刑的，执行机关应当依法提出减刑建议，报经省、自治区、直辖市监狱管理机关复核后，提请人民法院裁定。
对黑社会性质组织的组织者、领导者或者恶势力组织的首要分子假释的，适用前款规定的程序。
第三十七条人民法院审理黑社会性质组织犯罪罪犯的减刑、假释案件，应当通知人民检察院、执行机关参加审理，并通知被报请减刑、假释的罪犯参加，听取其意见。
第三十八条执行机关提出减刑、假释建议以及人民法院审理减刑、假释案件，应当充分考虑罪犯履行生效裁判中财产性判项、配合处置涉案财产等情况。
第三十九条办理有组织犯罪案件中发现的可用以证明犯罪嫌疑人、被告人有罪或者无罪的各种财物、文件，应当依法查封、扣押。
公安机关、人民检察院、人民法院可以依照《中华人民共和国刑事诉讼法》的规定查询、冻结犯罪嫌疑人、被告人的存款、汇款、债券、股票、基金份额等财产。有关单位和个人应当配合。
第四十条公安机关、人民检察院、人民法院根据办理有组织犯罪案件的需要，可以全面调查涉嫌有组织犯罪的组织及其成员的财产状况。
第四十一条查封、扣押、冻结、处置涉案财物，应当严格依照法定条件和程序进行，依法保护公民和组织的合法财产权益，严格区分违法所得与合法财产、本人财产与其家属的财产，减少对企业正常经营活动的不利影响。不得查封、扣押、冻结与案件无关的财物。经查明确实与案件无关的财物，应当在三日以内解除查封、扣押、冻结，予以退还。对被害人的合法财产，应当及时返还。
查封、扣押、冻结涉案财物，应当为犯罪嫌疑人、被告人及其扶养的家属保留必需的生活费用和物品。
第四十二条公安机关可以向反洗钱行政主管部门查询与有组织犯罪相关的信息数据，提请协查与有组织犯罪相关的可疑交易活动，反洗钱行政主管部门应当予以配合并及时回复。
第四十三条对下列财产，经县级以上公安机关、人民检察院或者人民法院主要负责人批准，可以依法先行出售、变现或者变卖、拍卖，所得价款由扣押、冻结机关保管，并及时告知犯罪嫌疑人、被告人或者其近亲属：
（一）易损毁、灭失、变质等不宜长期保存的物品；
（二）有效期即将届满的汇票、本票、支票等；
（三）债券、股票、基金份额等财产，经权利人申请，出售不损害国家利益、被害人利益，不影响诉讼正常进行的。
第四十四条公安机关、人民检察院应当对涉案财产审查甄别。在移送审查起诉、提起公诉时，应当对涉案财产提出处理意见。
在审理有组织犯罪案件过程中，应当对与涉案财产的性质、权属有关的事实、证据进行法庭调查、辩论。人民法院应当依法作出判决，对涉案财产作出处理。
第四十五条有组织犯罪组织及其成员违法所得的一切财物及其孳息、收益，违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当依法予以追缴、没收或者责令退赔。
依法应当追缴、没收的涉案财产无法找到、灭失或者与其他合法财产混合且不可分割的，可以追缴、没收其他等值财产或者混合财产中的等值部分。
被告人实施黑社会性质组织犯罪的定罪量刑事实已经查清，有证据证明其在犯罪期间获得的财产高度可能属于黑社会性质组织犯罪的违法所得及其孳息、收益，被告人不能说明财产合法来源的，应当依法予以追缴、没收。
第四十六条涉案财产符合下列情形之一的，应当依法予以追缴、没收：
（一）为支持或者资助有组织犯罪活动而提供给有组织犯罪组织及其成员的财产；
（二）有组织犯罪组织成员的家庭财产中实际用于支持有组织犯罪活动的部分；
（三）利用有组织犯罪组织及其成员的违法犯罪活动获得的财产及其孳息、收益。
第四十七条黑社会性质组织犯罪案件的犯罪嫌疑人、被告人逃匿，在通缉一年后不能到案，或者犯罪嫌疑人、被告人死亡，依照《中华人民共和国刑法》规定应当追缴其违法所得及其他涉案财产的，依照《中华人民共和国刑事诉讼法》有关犯罪嫌疑人、被告人逃匿、死亡案件违法所得的没收程序的规定办理。
第四十八条监察机关、公安机关、人民检察院发现与有组织犯罪相关的洗钱以及掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益等犯罪的，应当依法查处。
第四十九条利害关系人对查封、扣押、冻结、处置涉案财物提出异议的，公安机关、人民检察院、人民法院应当及时予以核实，听取其意见，依法作出处理。
公安机关、人民检察院、人民法院对涉案财物作出处理后，利害关系人对处理不服的，可以提出申诉或者控告。
第五十条国家工作人员有下列行为的，应当全面调查，依法作出处理：
（一）组织、领导、参加有组织犯罪活动的；
（二）为有组织犯罪组织及其犯罪活动提供帮助的；
（三）包庇有组织犯罪组织、纵容有组织犯罪活动的；
（四）在查办有组织犯罪案件工作中失职渎职的；
（五）利用职权或者职务上的影响干预反有组织犯罪工作的；
（六）其他涉有组织犯罪的违法犯罪行为。
国家工作人员组织、领导、参加有组织犯罪的，应当依法从重处罚。
第五十一条监察机关、人民法院、人民检察院、公安机关、司法行政机关应当加强协作配合，建立线索办理沟通机制，发现国家工作人员涉嫌本法第五十条规定的违法犯罪的线索，应当依法处理或者及时移送主管机关处理。
任何单位和个人发现国家工作人员与有组织犯罪有关的违法犯罪行为，有权向监察机关、人民检察院、公安机关等部门报案、控告、举报。有关部门接到报案、控告、举报后，应当及时处理。
第五十二条依法查办有组织犯罪案件或者依照职责支持、协助查办有组织犯罪案件的国家工作人员，不得有下列行为：
（一）接到报案、控告、举报不受理，发现犯罪信息、线索隐瞒不报、不如实报告，或者未经批准、授权擅自处置、不移送犯罪线索、涉案材料；
（二）向违法犯罪人员通风报信，阻碍案件查处；
（三）违背事实和法律处理案件；
（四）违反规定查封、扣押、冻结、处置涉案财物；
（五）其他滥用职权、玩忽职守、徇私舞弊的行为。
第五十三条有关机关接到对从事反有组织犯罪工作的执法、司法工作人员的举报后，应当依法处理，防止犯罪嫌疑人、被告人等利用举报干扰办案、打击报复。
对利用举报等方式歪曲捏造事实，诬告陷害从事反有组织犯罪工作的执法、司法工作人员的，应当依法追究责任；造成不良影响的，应当按照规定及时澄清事实，恢复名誉，消除不良影响。
第五十四条中华人民共和国根据缔结或者参加的国际条约，或者按照平等互惠原则，与其他国家、地区、国际组织开展反有组织犯罪合作。
第五十五条国务院有关部门根据国务院授权，代表中国政府与外国政府和有关国际组织开展反有组织犯罪情报信息交流和执法合作。
国务院公安部门应当加强跨境反有组织犯罪警务合作，推动与有关国家和地区建立警务合作机制。经国务院公安部门批准，边境地区公安机关可以与相邻国家或者地区执法机构建立跨境有组织犯罪情报信息交流和警务合作机制。
第五十六条涉及有组织犯罪的刑事司法协助、引渡，依照有关法律的规定办理。
第五十七条通过反有组织犯罪国际合作取得的材料可以在行政处罚、刑事诉讼中作为证据使用，但依据条约规定或者我方承诺不作为证据使用的除外。
第五十八条国家为反有组织犯罪工作提供必要的组织保障、制度保障和物质保障。
第五十九条公安机关和有关部门应当依照职责，建立健全反有组织犯罪专业力量，加强人才队伍建设和专业训练，提升反有组织犯罪工作能力。
第六十条国务院和县级以上地方各级人民政府应当按照事权划分，将反有组织犯罪工作经费列入本级财政预算。
第六十一条因举报、控告和制止有组织犯罪活动，在有组织犯罪案件中作证，本人或者其近亲属的人身安全面临危险的，公安机关、人民检察院、人民法院应当按照有关规定，采取下列一项或者多项保护措施：
（一）不公开真实姓名、住址和工作单位等个人信息；
（二）采取不暴露外貌、真实声音等出庭作证措施；
（三）禁止特定的人接触被保护人员；
（四）对人身和住宅采取专门性保护措施；
（五）变更被保护人员的身份，重新安排住所和工作单位；
（六）其他必要的保护措施。
第六十二条采取本法第六十一条第三项、第四项规定的保护措施，由公安机关执行。根据本法第六十一条第五项规定，变更被保护人员身份的，由国务院公安部门批准和组织实施。
公安机关、人民检察院、人民法院依法采取保护措施，有关单位和个人应当配合。
第六十三条实施有组织犯罪的人员配合侦查、起诉、审判等工作，对侦破案件或者查明案件事实起到重要作用的，可以参照证人保护的规定执行。
第六十四条对办理有组织犯罪案件的执法、司法工作人员及其近亲属，可以采取人身保护、禁止特定的人接触等保护措施。
第六十五条对因履行反有组织犯罪工作职责或者协助、配合有关部门开展反有组织犯罪工作导致伤残或者死亡的人员，按照国家有关规定给予相应的待遇。
第六十六条组织、领导、参加黑社会性质组织，国家机关工作人员包庇、纵容黑社会性质组织，以及黑社会性质组织、恶势力组织实施犯罪的，依法追究刑事责任。
境外的黑社会组织的人员到中华人民共和国境内发展组织成员、实施犯罪，以及在境外对中华人民共和国国家或者公民犯罪的，依法追究刑事责任。
第六十七条发展未成年人参加黑社会性质组织、境外的黑社会组织，教唆、诱骗未成年人实施有组织犯罪，或者实施有组织犯罪侵害未成年人合法权益的，依法从重追究刑事责任。
第六十八条对有组织犯罪的罪犯，人民法院可以依照《中华人民共和国刑法》有关从业禁止的规定，禁止其从事相关职业，并通报相关行业主管部门。
第六十九条有下列情形之一，尚不构成犯罪的，由公安机关处五日以上十日以下拘留，可以并处一万元以下罚款；情节较重的，处十日以上十五日以下拘留，并处一万元以上三万元以下罚款；有违法所得的，除依法应当返还被害人的以外，应当予以没收：
（一）参加境外的黑社会组织的；
（二）积极参加恶势力组织的；
（三）教唆、诱骗他人参加有组织犯罪组织，或者阻止他人退出有组织犯罪组织的；
（四）为有组织犯罪活动提供资金、场所等支持、协助、便利的；
（五）阻止他人检举揭发有组织犯罪、提供有组织犯罪证据，或者明知他人有有组织犯罪行为，在司法机关向其调查有关情况、收集有关证据时拒绝提供的。
教唆、诱骗未成年人参加有组织犯罪组织或者阻止未成年人退出有组织犯罪组织，尚不构成犯罪的，依照前款规定从重处罚。
第七十条违反本法第十九条规定，不按照公安机关的决定如实报告个人财产及日常活动的，由公安机关给予警告，并责令改正；拒不改正的，处五日以上十日以下拘留，并处三万元以下罚款。
第七十一条金融机构等相关单位未依照本法第二十七条规定协助公安机关采取紧急止付、临时冻结措施的，由公安机关责令改正；拒不改正的，由公安机关处五万元以上二十万元以下罚款，并对直接负责的主管人员和其他直接责任人员处五万元以下罚款；情节严重的，公安机关可以建议有关主管部门对直接负责的主管人员和其他直接责任人员依法给予处分。
第七十二条电信业务经营者、互联网服务提供者有下列情形之一的，由有关主管部门责令改正；拒不改正或者情节严重的，由有关主管部门依照《中华人民共和国网络安全法》的有关规定给予处罚：
（一）拒不为侦查有组织犯罪提供技术支持和协助的；
（二）不按照主管部门的要求对含有宣扬、诱导有组织犯罪内容的信息停止传输、采取消除等处置措施、保存相关记录的。
第七十三条有关国家机关、行业主管部门拒不履行或者拖延履行反有组织犯罪法定职责，或者拒不配合反有组织犯罪调查取证，或者在其他工作中滥用反有组织犯罪工作有关措施的，由其上级机关责令改正；情节严重的，对负有责任的领导人员和直接责任人员，依法给予处分；构成犯罪的，依法追究刑事责任。
第七十四条有关部门和单位、个人应当对在反有组织犯罪工作过程中知悉的国家秘密、商业秘密和个人隐私予以保密。违反规定泄露国家秘密、商业秘密和个人隐私的，依法追究法律责任。
第七十五条国家工作人员有本法第五十条、第五十二条规定的行为，构成犯罪的，依法追究刑事责任；尚不构成犯罪的，依法给予处分。
第七十六条有关单位和个人对依照本法作出的行政处罚和行政强制措施决定不服的，可以依法申请行政复议或者提起行政诉讼。
第七十七条本法自2022年5月1日起施行。
近年来，我国宏观经济保持平稳健康发展，社会秩序总体和谐稳定。与此同时，各类经济犯罪特别是洗钱、涉众型经济犯罪、涉税违法犯罪以及暴力恐怖活动形势依然严峻，金融领域违法违规现象突出，给人民群众合法权益和国家安全造成了损害和不容忽视的威胁。为进一步健全国家治理体系和现代金融监管体系，有效防范洗钱、恐怖融资和逃税违法犯罪活动，国家“十三五”规划明确要求“完善反洗钱、反恐怖融资、反逃税监管措施，完善风险防范体制机制”，中央全面深化改革领导小组将“完善反洗钱、反恐怖融资、反逃税监管体制机制”列为深化改革重点任务。
在国际上，洗钱、恐怖融资和逃税已经成为全球性公害，跨境洗钱、恐怖融资和逃税的资金规模庞大，威胁世界金融秩序和经济发展。因此，二十国集团（G20）等国际组织将打击洗钱、恐怖融资和逃税作为完善世界经济金融秩序的重要组成部分。在2016年G20杭州峰会公报中，习近平主席和各国领导人共同承诺要完善制度，提升国际社会打击洗钱、恐怖融资和逃税的能力。
根据国内外反洗钱、反恐怖融资和反逃税工作（以下简称“三反”工作）的新形势，按照中央全面深化改革领导小组的部署，人民银行、税务总局和公安部作为牵头部门，会同反洗钱工作部际联席会议各成员单位，共同研究制定了《关于完善反洗钱、反恐怖融资、反逃税监管体制机制的意见》（以下简称《三反意见》）。
《三反意见》从健全工作机制、完善法律制度、健全预防措施、严惩违法犯罪活动、深化国际合作、创造良好社会氛围六个方面，提出了二十余项具体措施，包括进一步完善反洗钱工作部际联席会议制度，建立国家洗钱和恐怖融资风险评估机制，密切反洗钱行政主管部门、税务机关与监察机关、侦查机关、行政执法机关、金融监管部门间的协调合作与信息共享，探索建立特定非金融机构反洗钱监管制度，发挥会计师、律师等专业服务机构积极作用，强化反洗钱义务机构主动防控风险意识和能力，拓宽反洗钱监测分析数据信息来源，完善跨境异常资金监控机制，严惩洗钱等违法犯罪活动，深化双边和多边国际合作，加强自律组织管理，提升社会公众反洗钱、反恐怖融资和反逃税意识。
《三反意见》遵循推进国家治理体系和治理能力现代化的要求，着重从体制机制上提出完善措施，明确了当前“三反”工作需要着力加强的工作任务，是《反洗钱法》颁布十周年来对国家反洗钱体系最全面的顶层设计，也是我国在“三反”工作领域深化改革的总体规划。通过落实《三反意见》各项措施，国家“三反”工作体系将更加完善，有利于有效防控风险，也有利于维护国家安全和金融安全。
“三反”工作涉及面广、工作链条长，需要构建协调顺畅、运转高效的工作机制。以反洗钱工作为例，构建完善的反洗钱工作机制，需要反洗钱行政主管部门和银行、证券、保险等金融业监管部门以及特定非金融行业主管部门加强对行业机构的监督管理，督促各类反洗钱义务机构和从业人员尽责履职；也需要反洗钱行政主管部门、侦查机关充分利用金融情报挖掘线索、破获案件，以确凿的证据支持检察机关依法起诉和法院依法审判洗钱及各类上游犯罪案件；还需要与反洗钱国际组织、外国对口部门开展广泛的多边、双边合作交流。
早在2002年，我国就建立了跨部门的反洗钱工作部际联席会议，目前共有23家成员单位，包括最高人民法院、最高人民检察院、国务院办公厅、外交部、公安部、国家安全部、监察部、民政部、司法部、财政部、住房城乡建设部、商务部、海关总署、税务总局、工商总局、新闻出版广电总局、中国人民银行、国务院法制办、银监会、证监会、保监会、外汇管理局和军委联合参谋部。反洗钱义务机构已覆盖银行业、证券业、保险业和非银行支付等行业，形成了较完整的反洗钱工作体系。
为了应对当前“三反”工作面临的新形势、新任务，《三反意见》提出健全六项工作机制，其中首要任务是“加强统筹协调、完善组织机制”，要求进一步完善反洗钱工作部际联席会议制度，统筹“三反”监管工作，强化部门间组织协调机制，制定整体战略、重要政策和措施，并推动贯彻落实。同时，还要建立国家反洗钱和反恐怖融资战略形成机制、优化打击犯罪合作机制、健全监管合作机制、健全数据信息共享机制、研究资源保障机制等任务，充分调动各部门、各层级的积极性，加强沟通协调，形成运行有序的良好机制，为“三反”工作的长远发展奠定坚实基础。
经过十多年的发展，我国反洗钱和反恐怖融资监管已经全面覆盖了银行业、证券业、保险业、非银行支付机构和银行卡清算机构，基本实现了对金融领域的全覆盖，金融体系反洗钱工作在识别和协助打击洗钱、恐怖融资及上游犯罪方面的成效逐渐显现。与此同时，洗钱和恐怖融资手法也在不断变化，逐步向一些非金融领域蔓延。为此，人民银行对部分非金融行业的洗钱风险开展了持续的监测分析，并借鉴有关国际经验，会同相关主管部门共同研究社会组织、房地产中介机构、珠宝和贵金属经销商、公司注册代理机构以及会计师、律师和公证行业被洗钱和恐怖融资活动利用的潜在风险，探索发挥以上行业机构和从业人员及早发现和识别洗钱、恐怖融资活动专业优势的有效途径。下一步，将逐步扩展反洗钱监管覆盖范围，建立特定非金融机构反洗钱监管制度，更好地预防洗钱和恐怖融资风险。特别是要发挥好会计师事务所、律师事务所、公证处等专业服务机构作为市场经济“守门人”的作用，发挥会计师、律师、公证员专业领域优势，服务和支持反洗钱工作，同时也可促进这些专业服务机构进一步健康发展、维护自身良好社会声誉。
考虑到以上行业在业务模式、行业结构等方面与金融行业存在较大差异，人民银行将与行业主管部门共同探索建立适应行业特点、符合反洗钱工作需要的工作模式，更加侧重行业主管部门的行政监管和行业协会的自律管理。
《三反意见》提出健全预防措施、有效防控风险，其中最关键的措施就是加强反洗钱监管。反洗钱监管是“三反”工作的重要基础。随着洗钱等非法资金活动的不断演变，反洗钱监管工作必须适应新形势，不断扩大监管范围、创新监管模式、完善监管手段、堵塞监管漏洞。为此，《三反意见》在加强反洗钱监管方面提出了多项政策措施：
一是强调反洗钱行政主管部门与金融监管部门之间的协调配合，进一步发挥金融监管部门作用，强化对反洗钱义务机构准入环节的合法性审查，加强反洗钱日常合规监管，在行业监管规则中嵌入反洗钱相关要求，构建涵盖事前、事中和事后的完整监管链条。
二是提出适时扩大反洗钱监管范围。统筹考虑监管资源保障，近期要重点研究建立对非营利性组织、房地产中介机构、贵金属销售机构、会计师事务所、律师事务所和公证机构的反洗钱监管制度，探索适应非金融领域的反洗钱监管模式。
三是进一步完善反洗钱监管模式。强化法人监管措施，优化监管政策传导机制，突出反洗钱义务机构法人总部的重要作用，在法人总部层面强化董事、监事、高级管理层的反洗钱履职责任，督促反洗钱义务机构加强自我管理、自主管理，建立对新产品、新业务的洗钱风险评估机制，根据风险水平采取有效防控措施。
四是采取多种方式提升监管工作效率。突出防控风险为本，通过开展国家洗钱风险评估查找高风险领域和薄弱环节，有针对性加强监管投入，提高监管工作效能，促进监管信息的互通共享。